Что делать при блокировке по 161-ФЗ в Альфа-банке?

Здравствуйте! Ваша ситуация связана с исполнением Альфа-банком требований Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем”. Банк вправе ограничивать операции при подозрениях, самостоятельно передавая сведения и устанавливая ограничения по счету или карте (статья 7, статья 7.2 указанного закона). Зачастую разблокировка требует длительных разбирательств и дополнительного предоставления документов.

Рекомендую официально запросить у банка письменное разъяснение о причинах блокировки в рамках договора банковского обслуживания и получить справку о наличии/отсутствии ограничений. Если банк не выдает таких сведений, направьте претензию в адрес банка письменно с требованием объяснить введенные ограничения и действия по их снятию. Претензию направьте также через интернет-приемную Центробанка РФ.

Обращаться в суд целесообразно, если банк необоснованно отказывает в обслуживании или нарушает ваши права как клиента (например, по статьям 845, 856, 859 Гражданского кодекса Российской Федерации от 26.01.1996 г. N 14-ФЗ). К иску приложите копии обращений в банк и ЦБ, а также их ответы. Обычно суды встают на сторону клиентов только в случаях явно незаконных действий банка, поэтому для начала желательно собрать четкие подтверждения нарушений со стороны банка.

Параллельно не держите денежные средства только в одном банке и приостановите любые значимые транзакции по спорному счету до прояснения ситуации.