Можно ли добиться возвращение денежных средств и привлечение к уголовной ответственности тех людей?

Здравствуйте Ксения.

Да, можно добиться возвращения денежных средств и привлечения мошенников к уголовной ответственности. Для этого необходимо выполнить следующие шаги:

Написать заявление в полицию. В нём нужно подробно описать обстоятельства произошедшего и попросить открыть уголовное делопроизводство по ст. 159 УК РФ «Мошенничество». К заявлению следует приложить документы, которые могут быть доказательствами по делу. 
Составить претензию к кредитору. В ней нужно указать, что требуется проведение служебного расследования и списание с заявителя чужого долга. К заявлению следует приложить документы, которые могут подтвердить непричастность. 
Привлечь регуляторов. Можно обратиться в саморегулируемую организацию (СРО), в которой состоит кредитор. СРО может запросить детали у кредитора и проверить, насколько качественной была идентификация при получении займа. 
Обратиться в суд. В исковом заявлении следует требовать признания договора незаключённым и обязать кредитора исключить запись о займе в БКИ. При этом именно заявителю придётся доказывать суду, что кредита он не брал. 
Банк или МФО обязаны обработать заявление и в течение 15 рабочих дней выяснить, почему они выдали кредит другому человеку, а затем — сообщить о результатах. Если организация обнаружит, что заём выдали без заявки заявителя, она обязана списать долг, расторгнуть договор и исправить кредитную историю.
Оцените ответ

Здравствуйте, Ксения!

Для привлечения неустановленных лиц к ответственности и возмещению причиненного ущерба необходимо обратиться с заявлением в правоохранительные органы. 

Чтобы подать заявление в полицию, нужно прийти или позвонить в дежурную часть (по номерам 02, 102, 112). Кроме того, подать заявление можно через форму на официальном сайте МВД РФ или управления МВД по региону.

В зависимости от результатов проверки в действиях неизвестных вам лиц могут быть усмотрены признаки мошенничества (ст. 159 УК РФ), вымогательства (ст. 163 УК РФ), либо иных наказуемых законом деяний. 

Для подробного анализа ситуации необходимо изучить переписку с указанными лицами, документацию, которую они вам предоставили, а также чеки о переводе им денежных средств. 

Если у вас остались какие-либо вопросы, например по сбору первоначальной доказательственной базы в отношении злоумышленников, если необходимо составить заявление в правоохранительные органы, обратитесь ко мне в чат.

Если мои рекомендации каким-либо образом вам помогли, можете отблагодарить Юриста.