Здравствуйте?
В данной ситуации вы, вероятно, стали участником схемы, вызывающей подозрения у банка в отмывании денег (ст. 174 УК РФ). Банк обязан проверять крупные транзакции по ФЗ-115 «О противодействии легализации доходов». Ваши действия формально выглядят как получение дохода от продажи лома (260 тыс. руб.), но отсутствие документов, подтверждающих ваше право собственности на металл (договор купли-продажи, акты приема-передачи от реального владельца), делает операцию незаконной. Тинькофф вправе требовать доказательств легальности средств. Чтобы разблокировать счет:
Предоставьте банку все документы: акт передачи лома (с подписями и реквизитами компании), подтверждение, что вы действовали по поручению организации (письменная доверенность).
Если документов нет — напишите объяснительную с деталями операции (ФИО сотрудника, название компании, контакты клиента).
Если банк откажет — обратитесь в суд, но будьте готовы к вопросам о налоговой отчетности (незадекларированный доход в 6 тыс. руб. может повлечь штраф по ст. 122 НК РФ).
Важно: В будущем избегайте участия в сомнительных схемах — даже с письменными актами вы рискуете стать фигурантом уголовного дела.
Для дополнительной консультации обращайтесь ко мне в чат (по правилам данного ресурса консультация осуществляется платно). Также я буду очень рад, если Вы меня поддержите, нажав кнопку на странице моего профиля «отблагодарить юриста».
С Уважением,
Павлов М.О.
