Играю в онлайн казино. Делаю переводы с суммой не кратно нулю, например 10002, 4998. Заблокировали счет, просят явиться в банк. Что говорить, как вернуть деньги и возможно ли какая то за это ответственность?
Здравствуйте! Ответственность никакая не предусмотрена, просто банк может решить, что такой клиент ему не нужен. Банк может закрыть вам счет и внести вас в специальный реестр, и тогда ни один банк не захочет с вами работать.
Вам следует проконсультироваться с опытным юристом по снятию блокировок, чтобы избежать негативных последствий. Задача банка — снять с себя ответственность, банк не делает, чтобы через него финансировались мошеннические проекты типа казино. Банк не может определить самостоятельно, за что именно производятся постоянные переводы с вашей карты — нелегальная предпринимательская деятельность, наркоторговля или что-то еще.
Здравствуйте, Никита!
В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету, вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы.
Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021.
Необходимо обратиться в банковскую организацию, запросить официальный ответ по факту применения в отношении вас мер контроля, после чего направить претензию (требование) о разблокировке счетов с предоставлением интересующей информации по совершенным вами операциям.
По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковских организаций незаконными.
Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.
