8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.

Как разблокировать счет в Сбербанке по 115-ФЗ при отсутствии документов?

Пожалуйста как разблокировать 115 ФЗ сбербанка,если документов нет,и как поступить в этой ситуации

, Владимир, г. Москва
как разблокировать 115 ФЗ сбербанка, если документов нет, и как поступить в этой ситуации

 Добрый день!

Для разблокировки счёта в Сбербанке в соответствии с 115-ФЗ, если у вас нет необходимых документов, можно обратиться с объяснениями в свободной форме. В своём обращении следует описать, какой доход вы получили и из каких источников, а также указать причину отсутствия подтверждающих документов.

Общий алгоритм действий:

1. Свяжитесь с банком. Уточните причину и вид блокировки вашего счёта. Если была приостановлена только одна операция, уточните, возможно ли решить проблему, отменив этот запрос.
2. Запишите все детали вашего обращения. Обязательно сохраните данные сотрудника, с которым разговаривали, а также номер обращения.
3. Выясните, какие документы необходимо предоставить для разблокировки счёта. Банк обязан предоставить эту информацию. Если банк отказывается предоставить необходимые сведения, вы можете подать жалобу в Центробанк через интернет-приёмную.
4. Соберите все необходимые документы. Чем больше доказательств легальности происхождения средств и операций вы сможете предоставить, тем лучше. Если предоставить неполный пакет документов, банк может отказать в рассмотрении вашего обращения и разблокировке счёта.
5. Напишите заявление. В своём заявлении подробно и логично объясните ситуацию: опишите, как была получена криптовалюта, для каких целей использовался счёт и так далее.
6. Предоставьте документы в банк. При подаче документов попросите сотрудника банка поставить отметку о принятии. Это важно для того, чтобы в случае возникновения споров вы могли подтвердить факт предоставления документов.
7. Уточните сроки рассмотрения документов. До окончания процесса рассмотрения счёт не разблокируют.
8. Если банк отказывается проводить операцию, несмотря на предоставленные документы и объяснения, вы можете обратиться за помощью в межведомственную комиссию (МВК) при Банке России. МВК рассматривает спорные ситуации и может отменить решение банка.

0
0
0
0

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Похожие вопросы
Что делать, если заблокировали карту по 115-ФЗ из-за переводов от онлайн-казино?
Здравствуйте , заблокировали карту по 115фз, я играл в онлайн казино, переводы и поступления были с онлайн казино, как мне поступить в этой ситуации, возможно ли разблокировать?
, вопрос №4954543, Давид, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Альфа банк поставил ограничения по закону 115‑ФЗ, требует отчитаться за перевода за рубеж, что делать?
Альфа банк поставил ограничения по закону 115‑ФЗ,требует отчитаться за перевода за рубеж,что делать?
, вопрос №4951228, Вячеслав, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
115 ФЗ заблокировали и банк деньги с 1 вин
115 ФЗ заблокировали и банк деньги с 1 вин
, вопрос №4949561, Степан, г. Владимир

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если ТБанк запрашивает документы по 115-ФЗ по личным переводам?
Здравствуйте! У меня ТБанк запросил информацию о переводах по 115 фз в течении 3 месяцев, я не ИП и не СМЗ, и не работаю, но мне пртходят переводы от людей одних и тех же (родственники, бывший муж). Они сказали, чтобы я в свободной форме о них отчиталась. Можете мне помочь составить?
, вопрос №4948897, Юлия Сергеевна, г. Красногорск

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
1150 ₽
Вопрос решен
Банкротство
Как нам в этой ситуации поступить?
Здравствуйте В 2016 году взяли ипотеку в сбере на супругу, в 2022 в связи с рождением второго ребенка туда был вложен мат. капитал. В последствии в 2022 году полностью погасили ипотеку в сбербанке и в связи с тем, что срочно нужны были деньги, взяли их в другом банке под залог данной квартиры. Новый банк заключил 2 договора (договор ипотеки и обычный займ). После погашения ипотеки в сбере, мы забыли выделить доли, поэтому пришлось это делать позже, так как это обязательства при мат.капитале (уже при том, что взяли залог, через суд их выделили на всю семью 4 человек (меня, супругу, и 2х несовершеннолетних детей). Платили год этот кредит, и в 2023 году на меня один из моих кредиторов подаёт на банкротство, супруга в декрете. Соответственно платежи приостановились, просили банк дать нам кредитные каникулы или реструктуризацию с этой ситуацией - везде отказали. Хотели продать квартиру и погасить кредит, но т.к. идёт банкротство никто её покупать не будет, все риелторы отказываются продавать. Все 2 года пытались договориться с банком, но ни в какую, они выиграли суд на сумму, которую мы брали + уже проценты которые накапали + пени = это примерно вся стоимость жилья. Мы начали гасить понемногу сами, но просрочка уже достаточно большая. Банкротство затянулось из за каких-то мелочей и фин. управляющий зачем-то его очень затянул сам. До сих пор не ясно когда завершится банкроство, квартиру мы продать не можем. Банк сейчас сообщил, что подал документы в наш суд, чтобы получить исполнительный лист и реализовать наше жилье, хотя мы очень много раз с ними обсуждали, что после завершения банкротства продадим сами и всё вернём. Но теперь они решили через суд. Тут встают вопросы: 1. Как они продадут квартиру через торги, учитывая что у меня идёт банкроство и я имею там долю? 2. У детей так же имеются доли, мат.капитал был вложен в сбербанке, как поступать с опекой, даст ли она разрешение или что? 3. Как нам в этой ситуации поступить??потому что, мы готовы продать жильё, отдать долги и снимать квартиру, но из за банкротства ничего не можем, а проценты капают...
, вопрос №4947102, Иван, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Дата обновления страницы 17.02.2025