На руках есть скрин из личного кабинета БК (запрос банка), скрин всех пари (запрос банка), справка 2НДФЛ с

Question

Добрый день! Банк заблокировал счет по 115 ФЗ. Счет использовался для пополнения и вывода средств на/с счета букмекерской конторы, легальной. На руках есть скрин из личного кабинета БК (запрос банка), скрин всех пари (запрос банка), справка 2НДФЛ с работы и справка 2НДФЛ от БК, как факт получения денежных средств и уплаты с них налогов (запрос банка). Еще требуется пояснение экономической целесообразности (запрос банка). Стоит ли указывать в пояснение про БК (официально все операции идут через контролирующий орган Единый ЦУПИС), возможна ли помощь в составлении пояснения для банка?

Дмитрий Кошкарёв · Answer

Здравствуйте, Александр! В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету, вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы. Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021. Необходимо обратиться в банковскую организацию, запросить официальный ответ по факту применения в отношении вас мер контроля, после чего направить претензию (требование) о разблокировке счетов с предоставлением интересующей информации по совершенным вами операциям. По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковских организаций незаконными. Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.