Как выяснилось позже, он оказался мошенником, и через мою карту прошли незаконные операции

Question

Полтора года назад я продал банковскую карту однокласснику, который утверждал, что занимается криптовалютой. Как выяснилось позже, он оказался мошенником, и через мою карту прошли незаконные операции. Я не был осведомлен об этом. Через три месяца ко мне приехали оперативники и сообщили о мошеннических действиях. Я дал честные показания, выступил в качестве свидетеля, и дело было закрыто. Однако спустя год, уже после закрытия дела, мне пришло уведомление на "Госуслуги" о возбуждении исполнительного производства. На меня хотят наложить арест на сумму 1 206 091 рубль. Я не виновен, дело закрыто, и теперь не знаю, как поступить. Что мне делать?

Дмитрий Кошкарёв · Answer

Здравствуйте! В силу пункта 1 статьи 1102 ГК РФ вы можете быть отнесены к категории лица, которое без установленных законом или сделкой оснований приобрело имущество за счет другого лица — потерпевшего, поэтому обязаны возвратить последнему неосновательно приобретенное имущество. Для подтверждения факта возникновения у вас обязательства возвратить денежные средства потерпевшему из неосновательного обогащения судом должна быть установлена совокупность следующих обстоятельств: приобретение (сбережение) имущества с вашей стороны; возникновение убытков на стороне потерпевшего и отсутствие надлежащего правового основания для наступления указанных имущественных последствий. Таким образом, потерпевший в результате мошеннических действий неустановленных лиц, имеет право обратиться в суд с иском к вам как владельцу банковского счета о взыскании неосновательного обогащения. Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.