Какие могут быть последствия после передачи банковских карт и блокировки по 115‑ФЗ?

Question

Что будет если я продал две карты? Пол года назад повелся на просьбу продать карты для арбитража, я отдал карты, доступ к банкам, через неделю счета были заблокированы по 115 фз, я снял деньги и закрыл счета. Оказалось что эти карты нужны были для получения денежных средств (неизвестно откуда), и перевода на другой счет (так понимаю отмыв). Прошло пол года, я поменял паспорт, вроде как со стороны банков ко мне вопросов нет, в одном смог даже оформить карту. Какие могут быть последствия для меня?

Александр Емельянов · Answer

Здравствуйте, Стас! Если денежные средства использовались в преступных целях, то в лучшем случае привлекут в качестве свидетеля, в худшем — соучастником. Скорее всего ничего не будет, раз пол года уже прошло, обычно первым делом на дропера выходят. Если Вам необходима помощь в составлении документов, полном сопровождении при реализации Ваших прав , то прошу написать мне в личные сообщения . Рад был Вам помочь.

Дмитрий Кошкарёв · Answer

Здравствуйте, Стас! В силу пункта 1 статьи 1102 ГК РФ вы можете быть отнесены к категории лица, которое без установленных законом или сделкой оснований приобрело имущество за счет другого лица — потерпевшего, поэтому обязаны возвратить последнему неосновательно приобретенное имущество. Для подтверждения факта возникновения у вас обязательства возвратить денежные средства потерпевшему из неосновательного обогащения судом должна быть установлена совокупность следующих обстоятельств: приобретение (сбережение) имущества с вашей стороны; возникновение убытков на стороне потерпевшего и отсутствие надлежащего правового основания для наступления указанных имущественных последствий. Таким образом, потерпевший в результате мошеннических действий неустановленных лиц, имеет право обратиться в суд с иском к вам как владельцу банковского счета о взыскании неосновательного обогащения. Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.