Какая процедура будет, чтобы выйти из 161 ФЗ и какие шансы остаться с ним навсегда?

Уважаемый Фёдор, здравствуйте! 

Если ваша карта была заблокирована в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», это может быть связано с подозрением на проведение операций без вашего добровольного согласия.

-----

Согласно ст. 8 Закона № 161-ФЗ, банк обязан приостановить операцию, если обнаружены признаки перевода без добровольного согласия клиента. Эти признаки могут включать:

Совпадение информации о получателе с данными из базы данных о попытках мошенничества.
Несоответствие характера операции обычным операциям клиента.
Наличие информации о получателе в списках подозрительных лиц.

Вам нужно уточнить причину блокировки в банке и предоставить подтверждение, что операции совершаются вами добровольно. Это может быть сделано -  через личный кабинет, по телефону или в отделении банка.
Если банк запросит дополнительные документы для подтверждения вашей личности или характера операций, предоставьте их.

Если вы не предоставите подтверждение добровольности операций, банк может отказать в их проведении

Источник: Приказ Банка России от 27.06.2024 N ОД-1027 «Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и отмене приказа Банка России от 27 сентября 2018 года N ОД-2525»

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_480572/

С уважением!

Являюсь владельцем небольшой сети каналов в телеграм, и часто принимаю оплаты на свои карты.

 Здравствуйте.

А Вы зарегистрированы как предприниматель? Карта привязана к расчетному счету? Или может быть Вы являетесь самозанятым?

Что указал банк по части блокировки?

Добрый день!

 Согласно п. 4 и п.5 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»  операторы по переводу денежных средств, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры обязаны реализовывать мероприятия по противодействию осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в порядке, установленном Банком России.  В целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

Банк обязан противодействовать переводам, которые происходят без согласия клиента в силу положений 161-ФЗ,  под воздействием обмана, злоумышленников. 

Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента» на основе информации, полученной от банков и других операторов платежных систем.

Порядок исключения из указанной базы определяется Указанием Банка России от 13 июня 2024 г. № 6748-У «О порядке подачи клиентом оператора по переводу денежных средств в Банк России заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента...»

1.2. Заявление клиента подается в Банк России одним из следующих способов:

в электронном виде посредством использования раздела «Интернет-приемная» (Отправить обращение в электронном виде/Направить обращение/Информационная безопасность/Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента) на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»;

через оператора по переводу денежных средств в соответствии с порядком, предусмотренным договором между клиентом и оператором по переводу денежных средств.

Предполагаю, что пожаловался кто-то из клиентов, кому вы возможно отказали в возврате средств, либо имело место техническая ошибка. Во всяком случае целесообразно проанализировать имели ли место конфликтные ситуации, обращения клиентов.

2.1. В случае отсутствия сведений, относящихся к клиенту, в базе данных Банк России направляет уведомление об этом клиенту по адресу электронной почты, указанному при подаче заявления клиента, или оператору по переводу денежных средств с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России (в случае подачи заявления клиента через оператора по переводу денежных средств) в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления заявления клиента в Банк России.