Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Доброй ночи познакомилась с парнем он уговорил меня дать ему
Доброй ночи, познакомилась с парнем, он уговорил меня дать ему свою карту, я согласилась, ну и этим же вечером карту заблокировали, там застряли деньги, а чтобы их забрать мне надо ехать в офис очень далеко, он на меня давит что я не еду, заставляет писать довереность, говорит что пойдет в полицию, но я просто не хочу с ним иметь дел уже, и самой пока нет возможности ехать.(по его словам он занимался покупкой продажи криптовалюты, но когда позвонили с банка он попросил чтобы я сказала что покупаю машину, а не криптовалюту, и я стала вообще сомневаться чем он занимался)
извините что так пишу просто на эмоциях((((
Добрый день.
В Вашем случае важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
При этом стоит избегать пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета
11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валют
Также следует избегать пояснений о транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с гемблингом, поскольку в силу ст.6 115- ФЗ обязательному контролю подлежат
получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;
передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;
выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;
По транзакциям между физ.лицами особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021. Лимиты и транзакции которые в обязательном случае вызовут вопросы банка указаны в данных методических рекомендациях
Так же не стоит закрывать счет, поскольку в этом случае можете быть внесены в «черные»списки ЦБ, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.
С уважением Жерко Алексей.