8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Здравствуйте, заблокировали счета и карты 115 ФЗ, играла в казино, за месяц было много операций, переводов и входящих переводов, что писать в пояснениях на эти операции?

Здравствуйте, заблокировали счета и карты 115 ФЗ, играла в казино, за месяц было много операций, переводов и входящих переводов, что писать в пояснениях на эти операции?

, Александра, г. Москва
Александр Рыбачков
Александр Рыбачков
Юрист, г. Нижний Новгород

Здравствуйте! В данном случае можно рассмотреть несколько ситуации:

1. Банк ограничил Вам дистанционное банковское обслуживание (т.е. личный кабинет или мобильное приложение, а также банковскую карту).

Банк имеет право в одностороннем порядке блокировать электронное средство платежа, т.е. банковскую карту, мобильное приложение. (Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»). Как правило данное положение предусмотрено договором о комплексном банковском обслуживании. При этом, обращаю Ваше внимание, что Ваши денежные средства не заблокированы и Вы вправе им распоряжаться. Однако распоряжение денежными средствами доступно только при подаче в Банк бумажного распоряжения, оформленного в соответствии с законом.

Как правило именно в такой ситуации Банк и запрашивает от Вас пояснения и необходимые документы. Вы можете ответить в свободной форме, поскольку не обязаны разглашать сведения о характере проводимых операций.

2. Банк принял в отношении Вас меры, которые установлены Законом № 115-ФЗ, в том числе отказал в проведении операции.

В данном случае, Банк принял уже в отношении Вас меры и направил сведения в ЦБ РФ, Росфинмониторинг. Поэтому дальнейшее урегулирование ситуации, может только путем обжалования в ЦБ РФ

0
0
0
0
Похожие вопросы
Уголовное право
Я занимаюсь куплей продажей телеграм каналов и чатов, занимался этим на протяжении года до несчастного дня
Я занимаюсь куплей продажей телеграм каналов и чатов, занимался этим на протяжении года до несчастного дня, после которого мне запретили пользоваться всеми банками(не могу переводить и мне не могут) Была сделка 22.04.25 на 39 тысяч рублей, ее проводил гарант, человек который имеет репутацию и проводит сделку, что бы все проходило без обмана Прикладываю скриншоты сделки В ней фигурируют: Я - продавец, ник в телеграме на тот момент v Бариш - покупатель канала Гарант - скриншоты были сделаны от его лица(так как я выхожу с конференций после сделки) Сделка прошла успешно, но спустя 4 дня тобишь 26.04.25 мне звонит Т-Банк и говорит, что на меня поступила жалоба и без разбирательств(предложили просто вернуть деньги) отправляют мои данные в ЦБ РФ, после чего мне блокируют обслуживание некоторые банки и некоторые банки блокируют переводы Ранее у Т-Банка были претензии по которым они выдали 115-ФЗ, я им показал и рассказал свои доходы, что я не мошенник, прикрепляю еще 2 скриншота, я написал в тот же день 26.04.25 после звонка и предоставил все доказательства, мне сказали что претензий не имеют, хотя переводы уже были ограничены и ограничения по сей день действуют, на еще одном скриншоте официальное письмо от Т-Банка, что так же не имеют претензий. В итоге я писал 3 письма, 2 самому ЦБ РФ, одно через Т-Банк и все 3 мне отклонили, тобишь не сняли ограничения, я не знаю что делать в данной ситуации, но это меня никак не устраивает, моей вины нет, если бы я был мошенник на меня бы уже уголовное дело возбудили, но я чист, висят только эти ограничения, помогите пожалуйста с этой ситуацией
, вопрос №4690324, Сергей, г. Санкт-Петербург
Гражданское право
Карты заблокированы по 161-фз уже восемь месяцев
Добрый день. Карты заблокированы по 161-фз уже восемь месяцев. Что делать?
, вопрос №4690177, Марина, г. Братск
Уголовное право
Карта заблокирована на 115 фз, в банке отдали остаток денег которые были на ней, люди попросили скинуть человеку
продал карту (арбитраж) не отвечают на сообщения, деньги не отдают. карта заблокирована на 115 фз, в банке отдали остаток денег которые были на ней, люди попросили скинуть человеку. не отвечая несколько дней, я решил посмотреть кому я скинул деньги, написал человеку, а он вообще не причем. что делать в такой ситуации?
, вопрос №4689942, Алексей, г. Москва
Банкротство
Прохожу банкротство, в интернете пишут что счет на который приходят алименты и пособия могут оставить не
Прохожу банкротство, в интернете пишут что счет на который приходят алименты и пособия могут оставить не заблокированным, мой счет заблокировали, спрашиваю у своего Юриста и фин управляющего они говорят что нельзя, сказали будут отправлять один раз в месяц все деньги на счет третьего лица, но и тут же везде пишут что можно по 2 раза в месяц снимать деньги. Вообще ничего не понимаю
, вопрос №4689333, Дина, г. Ханты-Мансийск
Административное право
Здравствуйте, заблокировали карту по 115, банк просит документы о доходах, но я не работаю на официальной
Здравствуйте, заблокировали карту по 115, банк просит документы о доходах, но я не работаю на официальной работе, я играл в казино под названием Драгон Мани, можно ли и законно ли играть в казино онлайн, и сказать банку что играл в казино и переводили мне деньги 3лица
, вопрос №4689142, Константин, г. Иркутск
Дата обновления страницы 12.11.2024