Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Здравствуйте, заблокировали карту, просят предоставить сведения о переводах, у меня были крупные переводы от
здравствуйте, заблокировали карту, просят предоставить сведения о переводах, у меня были крупные переводы от знакомых, никакой незаконной деятельности, как это объяснить банку так, чтобы меня разблокировали, у меня нет никаких справок и документов, так как переводы от друзей и знакомых
Добрый день!
На основании Федерального закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма банки должны проверять все операции клиентов и выявлять подозрительные. Под подозрительными или сомнительными операциями могут подразумеваться нетипичные переводы, операции, которые могут быть связаны с обналичиванием денег или выводом их из РФ.
Банки, действительно, запрашивают подтверждения законности перевода — оригиналы документов, оправдывающих операции (переводы). Документы банк должен рассмотреть в течении 7 дней.
В данном случае необходимо отталкиваться от того — с какой целью были совершены переводы (если все легально, конечно).
Это может быть займ или деньги в долг, тогда подтверждением операции может быть договор займа.
Ведение предпринимательской деятельности без регистрации в качестве ИП или самозанятого не законно, поэтому ссылаться на оказание каких-то работ или услуг не стоит. Это может привлечь внимание налоговой.
При этом вы можете сослаться на разовые (не регулярные) продажи вещей — диван или что-то подобное…
В случае, если банк не удовлетворят представленные пояснения и документы он может отказать в разблокировке карты и в целом отказаться от дальнейшего сотрудничества с вами, как с клиентом.