Украли карту банка, вместе с привязанной к ней сим-карты. После этого на почту пришло письмо о том, что мой счёт заблокирован по 115ФЗ, и просьба отправить документы (объяснение экономического смысла операций, имущество и т.д) в 30-дневный срок, что делать?
Здравствуйте!
Вы в полицию по факты кражи обращались? Если нет нужно это сделать
1.Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету.
В соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.
Проверка деятельности клиента и совершаемых им операций может проводиться, в том числе при наличии у сотрудников банка субъективных подозрений в том, что конкретная операция осуществляется в целях отмывания доходов, или финансирования терроризма. Соответствующее право предоставлено банкам в п. 3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/
В случае непредставления банку информации, необходимой для его проверки, банк может заблокировать счет, что и произошло в вашем случае.
Таким образом, соответствии со статьей 7 вышеназванного закона вы обязаны ответить на запрос банка и представить запрашиваемые документы, а также соответствующие пояснения.
Пояснения излагаются в простой письменной форме с приложением соответствующих документов (если они у вас имеются). В пояснениях укажите на факт кражи вашей карты.
Переводы от физ.лиц в вашем случае могут быть, например, возвратом вам суммы займа, дарение денежных средств и.т.д., но банк может истребовать соответствующие договоры.
Если эти переводы делались на карту от неизвестных вам лиц уже после кражи карты, то нужно обязательно указать на это приложив копию заявления в полицию с отметкой о приёме
2. Вы можете, конечно, расторгнуть договор банковского счёта и получить остаток денег обратившись в банк с соответствующим заявлением (п.5 статьи 859 ГК РФ), но я это не советую делать, поскольку банк вероятно внесёт вас в соответствующие, так называемые «чёрные» списки, которые скорее всего будут доступны и другим банкам.
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_9027/d29f650b6ca48ce6ea3495151f11da79a2c18d10/
ГК РФ Статья 859. Расторжение договора банковского счета
1. Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.
Добрый день! Вы сразу сообщили о пропаже Вашей карты в банк? Просили заблокировать Вашу карту?
Если не сообщили, то все операции по карте будут производится от Вашего лица.
Будут ли какие-то последствия для меня, если я ничего не отправлю и просто проигнорирую?
Вы будут нести обязательства перед банком, карту без Ваших объяснений не разблокируют.
Могут расторгнуть договор (ч.3 статьи 859 ГК РФ).
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_9027/d29f650b6ca48ce6ea3495151f11da79a2c18d10/
Если вам потребуется подробная полноценная консультация со всеми уточнениями и дополнениями с вашей стороны, напишите мне в чат. Услуга платная