Что делать с автокредитом и залоговым авто после смерти владельца без вступления в наследство?

Машина я так понимаю принадлежит банку.

 При оформлении автокредита, автомобиль как правило передается собственнику с условием о его залоге, согласно ст. 334.1 ГК РФ

Собственником транспортного средства являлся Ваш отец.

Залогом в данном случае обеспечивалось исполнения обязательства по погашению кредита. И в силу ст. 348 ГК РФ

1. Взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Наличие заключенного КАСКО не препятствует этому поскольку по КАСКО страхуется лишь риск утраты или повреждения самого транспортного средства и не связано с неисполнением обязательств по выплате кредита.

Если наследники не принимают наследство — то обязательства умершего к ним не переходят.

По общему правилу, установленному ст. 1175 ГК РФ 

1. Наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323).
Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Если наследство не будет принято, банк в любом случае обратит лишь взыскание на сам автомобиль.

Да с долгом по кредиту.

Вам сначала необходимо найти документы отца по кредиту и посмотреть не был ли он застрахован на случай смерти, а также условия такого страхования (является ли его смерть страховым случаем).

Если страховка была, то Вам нужно собрать документы и подать их у страховую компанию, получить страховую выплату, после чего Вы сможете рассчитаться с долгом по кредиту и принять наследство (для чего Вам нужно подать заявление о принятии наследства нотариусу по месту последнего жительства умершего).

Если страховки не было либо смерть не является страховым случаем, то Вам надо иметь в виду, что наследники отвечают по долгам наследодателя в пределах стоимости унаследованного имущества (ст. 1175 ГК РФ) 

Наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323).

 Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

После смерти Вашего отца остался автомобиль. Поэтому если Вы примете наследство, то Вам могут присудить его долг по кредиту в пределах стоимости этого автомобиля.
Если стоимость автомобиля меньше, равна или незначительно превышает долг по кредиту, то возможно лучше подать нотариусу отказ от наследства, так как принимать его смысла нет — после уплаты долгов умершего у Вас ничего не останется.

можно ли рассчитывать на страховку по кредиту

 А имелся страховой полис, со страховыми случаями: «смерть заемщика», «его инвалидность», «увечия», «нетрудоспособность» и т.п.?