Можно ли легально копировать свои сделки на счет клиента и оформить договор?

Здравствуйте.

Если Вы намерены получать за эту услугу денежные средства, Вы можете зарегистрировавшись как ИП оформлять данную деятельность как информационные услуги. И разумеется всегда указывать «не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией».

не подпадает ли такая услуга под управление денежными средствами и не нарушает ли закон?

 Вы не управляете денежными средствами в том смысле, который придается этой деятельности ст. 5 ФЗ-39 «О рынке ценных бумаг», при управлении денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами. Поэтому если это услуга носит информационный характер и не связана с получением доступа к деньгам, то лицензия Вам не требуется.

Если Вам потребуется дополнительная консультация по этому вопросу и/или составление документов, либо возникнут иные правовые вопросы, Вы можете обратиться ко мне в чат за персональной консультацией.

     Добрый день.

    В  качестве трейдера, т.е. лица осуществляющего куплю- продажу цб через брокера, Вам  лицензия не нужна. При этом данное правило распространяется когда трейдер действует сам в своих личных  интересах. Вы же, судя по описанной схеме пытаетесь свои сделки  перевести на терминал клиента, для оплаты с него. Т.е. оплата будет идти его деньгами с его терминала за те сделки что будете проводить Вы, вероятно с получением Вами комиссионных,  а это уже не трейдинг, а по сути сделка по управлению его деньгами. Если речь именно о том, что я указал -оплата Ваших сделок с терминала клиента, то здесь речь идет как раз об управлении средствами клиента, за счет которых происходят сделки. 

     Составить договор Вы конечно можете, но при возникновении конфликтных ситуаций риск указания на то, что речь идет именно об управлении средствами  достаточно велик. Помимо этого здесь могут возникнуть и риски с вопросами от банков в рамках 115-ФЗ. 

      Если же сделки за счет клиента не оплачиваются, то возможно оформить все в рамках предоставления информационных услуг, за которые клиент оплачивает Вам соответствующие  средства. При этом, если речь будет идти о деятельности по предоставлению индивидуальных   консультаций, а риски в признании этого так же есть, Вы, помимо того что должны быть зарегистрированы как минимум ИП, в качестве инвестиционного советника  должны быть членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, и должны быть  включены в единый реестр инвестиционных советников — ст. 6.1 ФЗ О рынке ценных бумаг 

https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10148/c7375c64b45cadae15697cffbee9601fadc60975/

      Все остальные  моменты, как и поиски наиболее оптимальных схем сотрудничества между Вами и клиентом, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

Здравствуйте, Алекс.

Совсем недавно, 17.11.2023 г. Банк РФ обновил стандарт для подобных действий и теперь с программами автоследования (насколько я понял из вопроса):

копировать свои сделки на терминал клиента через интернет? есть утилита которая позволяет это делать.

Ваши действия могут быть признаны индивидуальной инвестиционной рекомендацией, со всеми вытекающими.

Так, согласно стандарту, 

индивидуальная инвестиционная рекомендация это информация, автоматизированным способом преобразуемая в поручение брокеру на совершение сделки с финансовым инструментом, посредством программы автоследования

и, например,

содержит указание на соответствие… такого финансового инструмента или таких действий
финансовому положению физического… и (или) его цели (целям)
инвестирования и (или) допустимому риску и (или) ожидаемой доходности независимо от наличия дисклеймера; 

В указанном же стандарте содержатся условия, когда информация может не являться инвестиционной рекомендацией (см. п. 3), например, это

общая информация о финансовом инструменте или комбинации финансовых инструментов

Подробнее Вы можете почитать об этом здесь https://cbr.ru/press/event/?id=17210

И здесь: https://cbr.ru/StaticHtml/File/17579/standart_17112023.pdf

При этом, данный стандарт вступает в силу 18.05.2024 г., то есть до этого времени можно работать по старым правилам.

Однако, даже и в данном случае, у Вас есть риск того, что подобные действия будут признаны ИИР/управлением деньгами, поскольку у Вас есть косвенные признаки этого: Вы управляете деньгами клиента через утилиту, получаете за это вознаграждение (сомневаюсь, что Вы будете делать это бесплатно). 

Поэтому, увы, с точки зрения закона, подобное занятие рисковано.