8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Можно ли как то привлечь банк за это и получить моральную компенсацию

Добрый вечер, подскажите пожалуйста как быть в такой ситуации. Банк Тинькофф заблокировал дебетовую карту с денежными средствами в момент совершения перевода, уже третьи сутки проверяет на что-то. Я не на что не жаловалась и не просила блокировать карту. Можно ли как то привлечь банк за это и получить моральную компенсацию

, Кира, г. Иркутск
Артур Салахиев
Артур Салахиев
Юридическая компания "СРО "КРС"", г. Москва

Здравствуйте. 

Я не на что не жаловалась и не просила блокировать карту. Можно ли как то привлечь банк за это и получить моральную компенсацию

 Судя по всему, ограничения на Ваш банковский счет наложены в рамках 115-ФЗ. У банка по данному Федеральному закону есть право накладывать ограничения и, к сожалению, по общему правилу такое ограничение законно, однако должно осуществляться только при наличии признаков так называемых подозрительных сделок. Все сказанное ниже актуально только в том случае, если ограничения наложены в рамках вышеуказанного закона. Поэтому первое, что Вам стоит сделать — связаться с сотрудниками банка и уточнить у них причину. 

Банк должен был направить Вам запрос, в котором обозначить как причины блокировки, так и указать документы, которые считает нужным запросить у Вас для подтверждения законности перевода или средств в целом. 

В целом, банк обычно просит предоставить разъяснения и все документы, что позволят Вам подтвердить законность средств и делается это, дабы банку не быть замешанным в последующем обналичивании преступных денежных средств. 

Нужно, помимо самих доказательств, оформить сопроводительное письмо, где описать максимально подробно природу средств, с помощью которых осуществлялись операции, особо ничего экзотического выдумывать не нужно, указываете «как есть». Такое письмо можно распечатать, поставить свою дату, подпись, затем сфотографировать или отсканировать. И к сопроводительному письму приложить максимально возможное количество доказательств: банковские выписки, скриншот перевода, документы, подтверждающие доход. 

Важно понимать, производили ли Вы криптовалютные сделки, сейчас банки очень активно накладывают ограничения, так как правовой статус криптовалют в «подвешенном», неопределенном состоянии, и  банки сейчас активно блокируют (либо применяет другие меры по договору, хотя суть та же) счета по рекомендациям ЦБ в отношении счетов, которые получают денежные средства в результате операций с цифровыми активами. В частности в соответствии с рекомендациями № 16-МР от 06.09.2021 (и некоторыми другими) банкам предписали 

При выявлении указанных в пункте 2 настоящих методических
рекомендаций банковских счетов, открытых физическим лицам, электронных средств платежа, оформленных на физических лиц, кредитным организациям
рекомендуется:
— обеспечить повышенное внимание к операциям таких клиентов –
физических лиц;
— рассматривать соответствующие операции на предмет наличия подозрений, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и, в случае наличия таких подозрений, реализовывать право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предусмотренное пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

При этом речь в пункте 2 идет в том числе про операции, связанные с электронными средствами платежа (цифровые активы).

Если криптовалютных переводов не было, ситуация существенно упрощается и нужно оформить разъяснения, в которых описать суть операции и приложить все  возможные доказательства. 

Далее уже нужно будет действовать исходя из реакции техподдержки (в том числе возможны варианты обжалования действий банка в ЦБ, либо сразу в суд).

0
0
0
0
Похожие вопросы
Защита прав работников
Могу ли я отказаться от этого?
Работаю учителем в образовательной городской школе. Постоянно отправляют после проведения всех своих уроков на курсы, методические дни, семинары, конференции, инструктажи. Это всё после уроков. Могу ли я отказаться от этого? И что мне за это будет?
, вопрос №4119506, Ксения, г. Первоуральск
Недвижимость
Можно ли как-то законно списать его долг?
Отец должен банку 400 тыс. В собственности 1/4 родительского дома. Имеет инвалидность(3 группа). Работает дворником с зарплатой в прожиточный минимум. Пенсия по инвалидности уходит на кредит. Прописан в квартире собственником которой, являюсь я(дочь). Выплачивать долг отцу тяжело, брал кредит, когда работал водителем, но получив инвалидность с работы уволили и отец пошёл в дворники. Можно ли как-то законно списать его долг?
, вопрос №4119034, Анна, г. Иркутск
Уголовное право
Можно ли его привлечь к ответственности по закону?
Человек взял деньги за помощь в сдаче на права. Не помощи не прав ни денег назад. Расписки нет,но есть свидетели,переписка с ним на эту тему. Можно ли его привлечь к ответственности по закону?
, вопрос №4118941, Екатерина, г. Иркутск
Взыскание задолженности
Когда платила через приставов, уточняла у них нужно ли мне что-то от банка получить?
Через судебных приставов был выплачен долг в полном размере, обозначенном судом. Исполнительное производство закрыто 26.09.23. 14.05.24 мне прислали новое исполнительное производство и сумма долга в два раза больше чем была по основному долгу. Как такое может быть? Когда платила через приставов, уточняла у них нужно ли мне что-то от банка получить? Они сказали что как только ИП вступило , я плачу приставам и с банком никак не связана
, вопрос №4118839, Александра Александровна Мущенко-Соломахина, г. Москва
Семейное право
Можно ли что то с них взыскать в плане морального ущерба?
Здравствуйте. Нет,нет иногда поигрываю в казино онлайн. Месяц назад положил деньгу на счет,но досих пор они так и не пришли ни на мой счет казино. Я им предоставил все выписки,скрины и прочее.,попросил что бы сделали возврат.Возврата досих пор неполучил. Кормят завтраками,пару дней вообще игнорируют меня! Можно ли что то с них взыскать в плане морального ущерба?! Что бы наказать наглецов.......спасибо
, вопрос №4118325, Руслан, г. Москва
Дата обновления страницы 01.07.2023