Тот ответил, что деньги с моего счета ИП переведены на счет (физлица), расчетный счет закрыт банком

Здравствуйте.

По логике жалобу надо было бы направить в Межведомственную комиссию.

Действительно, банк вправе приостановить подозрительную операцию по счету в рамках ст. 6 и 7 Закона №115-ФЗ, однако судя по тому, что Вы рассказываете, такое приостановление после предоставления подтверждающих документов, является необонованным. Кроме того, Вам не сообщают результатов рассмотрения Ваших документов, отказывают в выдаче денежных средств и т.д.

Согласно Положению Банка России от 23.06.2022 N 795-П клиент в указанных случаях вправе обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ.

После получения решения Межведомственной комиссии ЦБ Вы будете иметь возможность не только получить денежные средства, но и обратиться в суд с требование о возмещении банком убытков, воникших в связи с незаконным решением о приостановлении операций по Вашему счету.

Если Вам потребуется дополнительная консультация по этому вопросу и/или составление документов, либо возникнут иные правовые вопросы, Вы можете обратиться ко мне в чат за персональной консультацией.

Здравствуйте,

Снова требую деньги у С-банка (уже как физлицо), деньги не выдают, на письменную претензию не отвечают, где деньги пояснить не могут.Как вернуть деньги?

В силу ст.848 ГК РФ

1. Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

На действия/бездействие банка Вами могут быть поданы жалобы в ЦБ РФ

https://www.cbr.ru/reception/

В Ассоциацию российских банков

https://www.arb.ru/bank/aktiv-bank/claims/

Роспотребнадзор

https://petition.rospotrebnadzor.ru/petition/

Если никаких результатов от жалоб не последует, только обращаться с иском в суд.

Здравствуйте, Маргарита.

На тот случай, если предпринятые меры не принесут успеха.

Если у Вас есть незакрытый заём от другого человека или невыплаченная зарплата, непогашенная задолженность по письменному договору перед определённым лицом, то это лицо, Ваш кредитор, может подать мировому судье заявление о выдаче судебного приказа о взыскании с Вас этих денег, приказ имеет силу исполнительного документа (ст.121 ГПК РФ):

2. Судебный приказ является одновременно исполнительным документом и приводится в исполнение в порядке, установленном для исполнения судебных постановлений.

Статья 8 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»

1. Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Судебный приказ вступает в силу через 10 дней. Ваш кредитор получает его в канцелярии мирового судьи с гербовой печатью и отдаёт в канцелярию банка, где зависли деньги. Суд обязан списать деньги с Вашего счёта и перевести на счёт Вашего кредитора (взыскателя).

С уважением, Роман.