Добрый день. Насколько я понял речь идет о зарубежном онлайн- казино.
В этой связи существует 2 аспекта :
1. Налоговый — с точки зрения НК данный доход относится к доходу от источника за пределами РФ. Вы должны подать декларацию 3 НДФЛ в срок не позднее 30 апреля года следующего за отчетным и оплатить налог в сок не позднее 15 июля. Налогооблагаемой будет сумма выведенная с зарубежного сайта. Расходы на проигравшие ставки принять нельзя. Ставка налога 13% с сумм до 5 млн.руб, и 15% с сумм превышающих 5 млн.руб.
2.Статья 6 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ. Поскольку обязательному контролю подлежат
такие операции как
получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;
передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;
выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;
Зарубежные онлайн-казино с точки зрения законодательства РФ незаконны, поэтому получение денег от них в качестве выигрыша будет расцениваться как участие в получении дохода не имеющего легального источника происхождения, что является основанием для блокировки счета.Закрывать счет без.предоставления документов крайне не советую. В этом случае Вы попадете в списки ЦБ, как лицо не предоставившее информацию в рамках 115-ФЗ и расторгнувшее договор. Данный списки доступны всем иным кредитным учреждениям, что создаст проблемы с ними.
Сказать что то более детально можно лишь после изучения Ваших транзакций по счету.
Все остальные моменты, в том числе и схемы легализации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
1. В правоохранительные органы банк не обратится, но если вы не представите банку в установленный срок необходимую информацию и документы, банк скорее всего заблокирует вам доступ в клиент-банк, до момента представления информации и документов и вы не сможете распоряжаться денежными средствами. В случае, если вы поясните что по определенным причинам не можете их представить в срок, банк может вам ограничить операции по расчетному счету через клиент банк, до момента представления всех документов. Всё зависит от условий банка
2.Предоставить ответ необходимо в любом случае. Если вы не предоставите ответ, то это прямое нарушение 115-ФЗ.
Если вы даете пусть даже и неубедительный ответ, то при блокировке вы как минимум формально свои обязанности исполнили, поэтому шансы попасть в межбанковский черный список ЦБ будут значительно ниже.