8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
900 ₽
Вопрос решен

Как это можно сделать, чтобы к ним небыло вопросов о происхождении средств?

Здравствуйте. Я имею официальную работу, так же я являюсь самозанятым. Поэтому, определенные накопления имеются. К примеру, я хочу совершить денежный перевод родственникам или друзьям. Как это можно сделать, чтобы к ним небыло вопросов о происхождении средств? Я слышал, что можно в комментарии перевода указывать «Возврат долга» или «Дарение». Ибо по закону, дарение, налогом не облагается, за исключением недвижимости. Да и вообще интересно было бы узнать что-то новое в налоговой сфере.

, Дмитрий Тверезовский, г. Москва
Евгений Каргапольцев
Евгений Каргапольцев
Юрист, г. Екатеринбург
рейтинг 9.3
Эксперт

Здравствуйте, Дмитрий.

Дарение денежных средств между физическими лицами действительно не облагается налогами в соответствии с п.18.1 ст.217 НК РФ, но это уже довольно-таки давно. Если перевод вообще никак не связан с предпринимательской деятельностью, регулярными операциями по снятию денежных средств, достаточно договора дарения в простой письменной форме (в том числе путем обмена сканами), и указания в назначении платежа " Дарение денежных средств по договору от......". 

Если же речь о переводах с целью последующего снятия на регулярной основе, систематически — это уже риски, связанные с вопросами банка в рамках Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ. И рассмотрение с этой позиции возможно в рамках отдельной услуги в чате.

0
0
0
0
Дмитрий Тверезовский
Дмитрий Тверезовский
Клиент, г. Москва
То есть, если я не систематически произвожу переводы с комментарием Дарение, то в принципе я ничего не нарушаю, правильно?
И как понимается на законодательном уровне фраза «Регулярные операции»? Конкретики по частоте и суммам в законе же нету? То есть, если я раньше к примеру переводил маме по 10-20 тысяч в месяц, а в этом месяце перевёл 200 тысяч, то банк может посчитать это регулярным, подозрительным и незаконным, не смотря на предназначение перевода?

Дмитрий, если речь о разовой операции — проблем нет, совсем. Есть критерии, определенные Банком России, свидетельствующие о том, что операции носят сомнительный характер, но повторюсь, это обсуждение в рамках отдельной услуги в чате, а не в формате услуг «вопрос -ответ».

0
0
0
0
Похожие вопросы
Исполнительное производство
Что в этой ситуации можно сделать?
Здравствуйте. У нас следующая ситуация. Оплатили налог, как индивидуальный предприниматель в 2018 г. После этого ип закрыли. А сейчас на госуслуги пришло сообщение что у нас долг по этому налогу , который у нас оплачен. Объяснили, что данных т том что мы оплачивали нет в базе. , что в этой ситуации можно сделать?
, вопрос №4062715, Елена, г. Москва
Недвижимость
Что можно сделать в данной ситуации
Здравствуйте. Произошла ситуация, бабушка усыпила собаку внука, без его ведома. Животное не больное было. Домашнее. Выгул постоянный, заботились о собаке. Без предупреждений такое вот сделали. До этого были напряженные отношения с бабушкой. Проживали в одной квартире. Ветеринаров вызвала бабушка, усыпили животное дома, тело забрали с собой. Что можно сделать в данной ситуации.
, вопрос №4062214, Юлия, г. Нижнекамск
Жилищное право
Дали квартиру 15.03.2018 и закончился срок действия найма жилого помещения, то что можно сделать и при этом не жила там и не платила
Дали квартиру 15.03.2018 и закончился срок действия найма жилого помещения,, то что можно сделать и при этом не жила там и не платила
, вопрос №4062028, Ксения, г. Киров
486 ₽
Земельное право
Как сделать, чтобы все это было законно?
Здравствуйте. Подскажите, можно ли оставить данные о прежнем собственнике дачи в СНТ? Я - текущий собственник. Возникла необходимость временно переоформить дачный участок на другого человека. Но заниматься участком так же буду я и платить все взносы тоже буду я. Новый собственник даже и появляться там не будет. Как сделать, чтобы все это было законно? И, желательно, чтобы мои ФИО там остались как прежнего собственника
, вопрос №4061897, Виктор, г. Белгород
Взыскание задолженности
У меня кредитный долг в 40000, это в микрозайм, что я могу сделать, чтобы оплачивать частично?
У меня кредитный долг в 40000, это в микрозайм, что я могу сделать, чтобы оплачивать частично?
, вопрос №4061619, Анна, г. Воронеж
Дата обновления страницы 11.03.2022