Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Чем грозит заемщику подложная 2‑НДФЛ от брокера и можно ли после этого банкротиться
Сторонне фирма-брокер помогла мне оформить кредит. Все документы и заявку оформляли они. Я только пришла к банку, забрала документы и передала в банк. Получила кредит. Как выяснилось 2Ндфл подложная. Банк уже подал на меня в полицию. Дело так и не решилось. Чем мне это грозит. Сейчас хочу банкротиться.
Здравствуйте, уважаемая Ирина!
Сейчас по порядку разберём.
Что Вы имеете ввиду под
Дело так и не решилось.
Вообще в таких случаях предусмотрена уголовная ответственность. Документы передавали банку Вы. Вот, что говорит уголовное законодательство:
УК РФ Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
Наказание-от штрафа до ареста.
Уточните, пожалуйста, о какой сумме идёт речь?
Отказ в возбуждении уголовного дела вынесен?
С уважением, Пархоменко Вадим Николаевич.
Здравствуйте, Ирина!
В данном случае, возможно привлечение Вас, к уголовной ответственности.
УК РФ Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений
Поэтому, рекомендую оплачивать кредит вовремя, то есть не допускать просрочек, а лучше — уже сейчас, подать заявление в банк, о досрочном погашении кредита. В этом случае, уже трудно будет вести речь о хищении, то есть, о безвозмездном противоправном уменьшении имущественного фонда собственника.
Однако, и это может не спасти от привлечения к ответственности. Как указывает Верховный Суд РФ (абзац 4 пункта 13 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»,
Обман при совершении мошенничества в сфере кредитования заключается в представлении кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений об обстоятельствах, наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита (например, сведения о месте работы, доходах, финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, наличии непогашенной кредиторской задолженности, об имуществе, являющемся предметом залога).
В случае привлечения к уголовной ответственности, дополнительно квалифицировать Ваши действия, как заемщика, по ст 327 УК РФ (подделка, изготовление или оборот поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей или бланков) — не нужно.
В силу абзаца 4 пункта 7 вышеуказанного Простановления ПВС РФ № 48,
Хищение лицом чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием, совершенные с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом мошенничества и не требует дополнительной квалификации по статье 327 УК РФ.
А вот действия брокера, по изготовлению подложного официального документа (справки 2 — НДФЛ) могут быть квалифицированы по вышеприведенной статье УК РФ.
Так же, возможно привлечение и Вас и ответственного сотрудника фирмы — брокера, по квалифицироыванному составу мошенничества (непросто будет объяснить то, что, при подаче документов в банк, для получения кредита, Вы не знали о том, что справка, полученая от брокера, содержит недостоверные сведения о доходах),
2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору
Но, сговор, с общим умыслом на хищение, доказать правоохранителям будет непросто. Но, возможно.
Данное обстоятельство, если дело всё же возбуждено-будет серьёзным препятствием для банкротства.