Запрос от банка

Question

10 сентября купили авто в салоне в автокредит. через 2 недели у нас получилось погасить полностью автокредит. а т.к на карту росбанка сумму для погашения 1500000 не возможно было перевести полностью, а только по 100000, я проделала данную операцию 15 раз , пополняя карту росбанка с карты другого банка. система росбанка сочла эти манипуляции сомнительными и сейчас требуют от меня документы, подтверждающие происхождение этой суммы, руководствуясь каким то ФЗ. в случае не предоставления ори заблокируют мой счет в росбанке. подскажите, как быть в данной ситуации и что я им должна предоставить, если например нам эти деньги подарили родители?

Дмитрий Квон · Answer

Марина, здравствуйте! В силу п.14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора. Вам нужно подтвердить, что происхождение денег было легальным, а не преступным путем, что нет финансирования терроризма и т.д. Если вы получили деньги в дар, то должен быть договор. По-хорошему нужно изначально определиться с грамотной позицией, составить грамотный ответ с приложением необходимых документов. Если требуется помощь пишите в чат. Обсудим детали. С уважением, юрист Квон Дмитрий Викторович.

Вячеслав Грейть · Answer

Марина, здравствуйте! Предоставьте договор дарения денег от родителей, а также желательно родительские выписки 2НДФЛ (или 3 НДФЛ), подтверждающие законность передаваемых денег.