Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Хотим открыть контору по финансовым консультациям по криптовалюте. Какие подводные камни?
Здравствуйте. Мы с партнером хотим открыть контору по финансовым консультациям. Будем консультировать в целом по инвестициям, но акцентировать внимание на криптовалюте. Не берем активы под управление. Берем процент с прибыли, выплачиваемый клиентом на честном слове. Клиент платит фиксированно за консультацию единоразовую или периодическую. Не гарантируем доход. Все честно. Можно ли консультировать по криптовалюте? Как стоит вопрос с урегулированием? Очень волнует то, какие претензии могут быть к нам со стороны гос. органов? Как их избежать? Как этот вопрос обстоит в других странах? Спасибо!
Добрый день.
В связи с тем, что изменения в НК относительно налогообложения операций с криптовалютой не внесены продолжают действовать позиции изложенные в позиции изложенные Минфином еще в 2018 г. В частности письма Минфина от 14 ноября 2018 г. № 03-11-11/81983 , от 8 ноября 2018 г. № 03-04-07/80764, от 17 мая 2018 г. N 03-04-07/33234( доведенное до всех ФНС в качестве руководства по налогообложению операций с криптовалютой), в соответствии с которыми применение УСН для доходов от операций с криптовалютой невозможно. Поэтому особого смысла регистрации ИП, пока не приняты изменения в НК не вижу. Применимый вариант — НДФЛ в соответствии со ставками установленными статьей 224 НК http://www.consultant.ru/docum... налогооблагаемый доход образуется при реализации криптовалюты ( вывод в фиат или иное отчуждение). Но Ваши проблемы заключаются далеко не в налогах
Отдельный и самый важный момент у Вас будет связан с рисками в рамках 115-ФЗ, поскольку в ст.6 данного закона введена обязанность контроля легальности средств поступающих от операций с криптоактивами. Кроме того в указании БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П сделки с криптой вносятся отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета
Поэтому, если в банке будет выяснено, что деньги связаны с операциями с криптой, Вы с огромной вероятностью столкнется с блокировкой счета по 115-ФЗ. Это и есть главный риск для Вас.Вообще же Ваш вопрос связан с построением схемы работы, с оптимизацией налоговой составляющей и минимизацией рисков в рамках 115-ФЗ , что может быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате. Будет необходим детальный разбор, в том числе с легализацией полученных средств — можете обращаться в чат( кнопочка рядом с фото юриста, доступен при входе на сайт через браузер)11. Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валюты
С уважением Евгений Беляев