Могут ли отказать банк, в выплате денег выигранных в онлайн казино?

Здравствуйте.

В соответствии со статьей 6.2. Федерального закона от 11.11.2003 N 138-ФЗ «О лотереях»:

Кредитная организация, обслуживающая плательщика, обязана отказать в проведении операции по переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, операции по трансграничному переводу денежных средств по поручению физического лица в пользу российских юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также иностранных граждан и лиц без гражданства, осуществляющих предпринимательскую деятельность, иностранных юридических лиц, иностранных организаций, не являющихся юридическими лицами по иностранному праву (далее — иностранные лица), информация о которых включена в перечень российских юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, иностранных лиц (далее — перечень лиц), в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации.

Однако в отношении переводов не находящимся в перечне субъектам или в операциях по получению надлежаще зачисленных на ваши счета денежных средств ограничений не имеется. 

С уважением, удачи 

Здравствуйте, Бабмус.

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк имеет право запросить у Вас документы, подтверждающие легальность происхождения денежных средств.

Поэтому Вам нужно озаботиться получением от казино справок или иных документов, доказывающих, что это деньги получены в результате игр в данном казино.

Впрочем, совсем не факт, что банк устроят данные документы, тогда счет будет заблокирован, так как в силу закона 115-ФЗ для банка достаточно подозрений, что перевод осуществляется в целях отмывания нелегальных средств.  Но забрать данные деньги банк не имеет права, он предложит Вам расторгнуть договор и перевести деньги на счет в другом банке, при этом с Вас снимут большую комиссию (около 20%). Процедура может растянуться на несколько месяцев.

С уважением, Роман.