8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
289 ₽
Вопрос решен

Законодательство РФ (115 ФЗ) обязательно вставать на учет и прохожденить инстуктож?

Прислали рекламу:

Согласно законодательству РФ (115 ФЗ) - агентства недвижимости попадают под контроль со стороны Росфинмониторинга и им необходимо встать на учет,

пройти обязательный инструктаж, разработать необходимые документы и сдавать отчетность в Росфинмониторинг о сделках с недвижимостью, подлежащих обязательному контролю. Те, кто этого не делает, попадают под проверку и штраф 200-400 тыс.

Хочу знать так ли это? Все под этого попадают или есть исключения?

, Александр Петров, г. Самара
Ирина Тищенко
Ирина Тищенко
Юрист, г. Воронеж

Добрый день, Александр.

Законодательство в сфере под/фт (о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) обязательно для соблюдения агентствами недвижимости.

Согласно ст. 5 ФЗ от 07.08.2001г. № 115- ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами и иным имуществом.

Данная обязанность возникла с 30.08.2004г. Исключений из установленного правила нет.

Надзорным органом в сфере под/фт для агентств недвижимости выступает Росфинмониторинг.

статья 7 ФЗ № 115-ФЗ устанавливает круг обязанностей агентств недвижимости по соблюдению законодательства в сфере под/фт:

1) разработать Правила внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ и своевременно их обновлять, с учетом последних изменений в действующем законодательстве РФ;
2) назначить из штата сотрудника, ответственного за реализацию Правил в целях ПОД/ФТ и выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ (далее - специальное должностное лицо или СДЛ), соответствующего квалификационным требованиям, установленным Постановлением Правительства РФ от 29.05.2014 № 492;
3) проводить обязательное внутреннее и внешнее (вспециализированных учебных центрах) обучение сотрудников в сфере ПОД/ФТ в форме целевого инструктажа, повышения уровня знаний и в других формах в порядке и с периодичностью, установленной Приказом РФМ № 203;
4) встать на учет в Росфинмониторинге (РФМ);
5) подключить личный кабинет (ЛК) на Интернет-портале РФМ (логин и пароль от личного кабинета предоставляется РФМ одновременно при постановке на учет);
6) для представления сведений в Росфинмониторинг (РФМ) через личный кабинет (ЛК) оформить квалифицированную электронную подпись (КЭП);
проводить до начала договорных отношений идентификацию (с присвоением уровня риска) клиентов, представителей клиентов и/или выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев (бенефициаров), на регулярной основе обновлять информацию о них, полученную на этапе первичной идентификации;
7) выявлять, документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг (РФМ) через личный кабинет (ЛК) или специализированное программное обеспечение (ПО) в установленные законом порядке и сроки сведения о сделках клиентов, подлежащих обязательному контролю, подозрительных (необычных) операциях;
на регулярной основе, но не реже 1 раза в 3 (три) месяца, проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (клиенты проверяются по Перечню террористов и экстремистов, размещенному в личном кабинете (ЛК), и информировать о результатах такой проверки РФМ в виде формализованного электронного сообщения (ФЭС).

С уважением, Ирина Тищенко.

0
0
0
0
Александр Петров
Александр Петров
Клиент, г. Самара

Те, кто этого не делает, какой штраф?

Простите, сразу не указала.

Предусмотрена ответственность в соответствии со статьей 15.27 КоАП РФ. В указанной статье несколько составов.

По совокупности составов (т.е. за неисполнение обязанностей, которые я перечислила выше) ответственность может достигать от 700 тыс до 1 млн рублей.

Росфинмониторинг может провести проверку агентства, даже если оно не стоит на учете. Юридическое лицо включается в план проверки по ОКВЭД — т.е. по виду деятельности.

0
0
0
0
Похожие вопросы
Недвижимость
ВСЕХ ВМЕСТЕ И КАЖДОГО В ОТДЕЛЬНОСТИ, быть моим представителем в Управлении Федеральной службы
Добрый день! Не могли бы посмотреть есть ли риски исходя из подписания данной доверенности, и что необходимо убрать? ВСЕХ ВМЕСТЕ И КАЖДОГО В ОТДЕЛЬНОСТИ, быть моим представителем в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Санкт-Петербургу и Ленинградской области по всем вопросам, связанным с государственной регистрацией: договора участия в долевом строительстве, регистрацией всех дополнительных соглашений к нему, в том числе соглашений о замене стороны, договора уступки права, соглашения о расторжении договора, любых обременений (ипотеки), снятия обременений и залога прав на объект долевого строительства, право собственности на объект недвижимости и его ипотеки, в том числе возникшего на основании заключенного мной договора купли-продажи и/или иных договоров, заключенных мной в соответствии с законодательством РФ, переход права собственности, прекращение права собственности, с правом приостановления государственной регистрации на срок до трех месяцев, получить зарегистрированный договор после регистрации; получить Выписку из ЕГРН; при необходимости получить повторную Выписку ЕГРН; представлять интересы при внесении изменений в Единый государственный реестр недвижимости, вносить исправления технических ошибок, подавать документы с исправлениями на регистрацию, получать с регистрации документы, для выполнения вышеперечисленных действий доверяю подавать всякого рода заявления, уплачивать необходимые пошлины и сборы, оплачивать госпошлину за государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним и производить другие оплаты, за получение выписки из ЕГРН, за внесение изменений в ЕГРН, получать необходимые справки и документы, расписываться и совершать все действия и формальности, связанные с данным поручением. Полномочия по данной доверенности могут быть переданы третьим лицам. Доверенность выдана сроком на три года. Текст доверенности прочитан вслух. Удостоверяющий штамп нотариуса.
, вопрос №4062848, Вадим, г. Москва
800 ₽
Предпринимательское право
Нам что ещё реорганизацию нужно делать?
Вступил в силу ФЗ от 24.07.2023 N 338-ФЗ "О гаражных объединениях и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", который призван урегулировать статус гаражных кооперативов. Я не могу понять, что нужно сделать? "Привести свои учредительные документы в соответствие с новым законом" что нужно изменить в учредительных документах ГПК? Мы меняли юридический адрес и налоговая нам отказала, так как у нас ГПК. Мы в уставе поменяли написали ТСН. Ответ налоговой "решение о внесении изменений в учредительный документ юридического лица и учредительный документ (Устав) юридического лица в новой редакции, содержащие достоверные сведения о преобразовании ГПК "ЖЕЛЕЗНОДОРОЖНИК" (преобразование является формой реорганизации, осуществляемой в порядке, установленным Гражданским кодексом Российской Федерации), а так же содержащие сведения о наименовании юридического лица, соответствующие положениям действующего законодательства. Нам что ещё реорганизацию нужно делать? Можно только ответ понятным языком. Спасибо)
, вопрос №4062719, Светлана, г. Санкт-Петербург
Интеллектуальная собственность
Есть одна ситуация, мы музыкальная группа из Казахстана, но в нашей группе гитарист гражданин РФ
Есть одна ситуация, мы музыкальная группа из Казахстана, но в нашей группе гитарист гражданин РФ. И у нас есть одна песня не очень позитивного лада, без упоминания РФ. Однако мы очень хотим назвать ее "нет войне" можем ли мы либо участник нашей группы попасть под статью "экстримизм" или что то похожее. Стоит ли нам так рисковать? Не хотелось бы иметь проблем с законодательством РФ
, вопрос №4062168, Анатолия, Алматы
Договорное право
Какие документы нужно предоставить для разблокировки карты с 115
Какие документы нужно предоставить для разблокировки карты с 115
, вопрос №4062032, Иноятулло, г. Москва
Дата обновления страницы 14.11.2019