Проблема с бнп париба банк

Добрый день. 

А сотрудник не пояснил Вам что по нашему законодательству, уголовное дело на юрлицо заведено в принципе не может быть?

Подобный вопрос уже задавался. Сейчас Вам не надо искать нормы по которым они должны были уведомить, действовать с Вашего согласия итп. Хотя если они Вам нужны, то я приведу их.

 Сейчас Вам главное вернуть деньги, я правильно понимаю?

Здравствуйте!
Действительно, пока в РФ к ответственности можно привлечь только физическое лицо, поэтому может быть что то полиция не так сказала или еще по какой причине но привлечение всей организации к ответственности невозможно, Вы не правы.

Ваша позиция завтра должна основываться на следующем: я добросовестно все оплатил, все платежные документы у меня есть, более того я неоднократно обращался в банк в досудебном порядке с требованием закрыть все счета на меня. Они это не сделали умышленно и вместе с сотрудниками Кредит экспресса пытаются обманом похитить у меня деньги. Подробности не знаю.

Это будут Ваши объяснения (или показания, зависит от возбуждения).

Плюс я бы советовал обратиться в суд в гражданском порядке о взыскании с банка неосновательного обогащения если с уголовным делом будут какие то задержки

1102 ГК РФ

Лицо, которое
без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований
приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица
(потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно
приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за
исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса

Как заметил коллега, уголовное дело не может быть заведено против юрлица, но может быть возбуждено по факту  совершения преступления.  Вам можно  дождаться окончания расследования, а можно сразу обратиться в гражданский суд для защиты ваших интересов.

Ваш банк мог продать кредитный портфель. По закону, банк не обязан вас ставить о такой продаже в известность.
 

Здравствуйте!

Вы имеете ввиду, очевидно, уступку прав требования. Уступка прав требования регулируется Гражданским кодексом РФ (п. 1 ст. 388 и п. 1. ст. 819 ГК РФ) уступка требования долга с кого-либо осуществляется с уведомления (а не согласия) последнего. 

Верховный суд РФ, сославшись на положения этих статей, указал в п. 51 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 N 17
«О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей»: «Разрешая дела по спорам об уступке требований, вытекающих из кредитных договоров с потребителями (физическими лицами), суд должен иметь в виду, что Законом о защите прав потребителей не предусмотрено право банка, иной кредитной организации передавать право требования по кредитному договору с потребителем (физическим лицом) лицам, не имеющим лицензии на право осуществления банковской деятельности, если иное не установлено законом или договором, содержащим данное условие, которое было согласовано сторонами при его заключении» (Ведь речь идет о личных данных.) В законодательстве такого нет. Но, в то же время, если это право прописано в договоре с гражданином и, подписав его, последний дает согласие, в этом случае банк может передать право требования по долгу. Но он или получившее дебиторскую задолженность лицо должно уведомить Вас. При этом, одно из этих лиц обязано по Вашему требованию предоставить доказательства уступки: копию соглашения об уступке прав требования и оригинала — для сравнения (сравнение, естественно, в присутствии сотрудника банка). При не уведомлении, любой должник вправе продолжать платить банку.

(В то же время, Роспотребнадзор придерживается мнения, что передача третьим лицам права требования долга при любых условиях незаконна.) 

Вы также пишете, что отправили заказное письмо в банк с требованием прекратить нарушения прав должника. Если адрес банка верен, а также учитывая то, что Вы получили уведомление о вручении (не взирая на то, что письмо получило лицо, уполномоченное по доверенности) — это является доказательством вручения банку письма и Вашей добросовестности как должника в том, что Вы не уклонялись в погашении кредита или каких-либо неустоек. А также служит свидетельством того, что между Вами и банком спор, что может повлечь отказ полиции в возбуждении уголовного дела по мотивам того, что между Вами гражданско-правовой спор, не имеющий признаков состава преступления, все обстоятельства которого может разрешить лишь суд, привлекая представителей банка, делая соответствующие запросы. 

Вместе с тем, учитывая, что Вас не уведомили о переходе долга, в действиях Кредит-Экспресс есть состав самоуправства (ст. 330 УК РФ) и, с натяжкой, вымогательства (163 УК РФ). Пока только это видно.

Если будут допекать звонками «новые кредиторы» — можно писать жалобу в Роспотреб и прокуратуру. Прокуратура спустит жалобу в полицию, но будет дополнительный контроль.