Здравствуйте. С ип нечайно перечислили деньги на реквизиты человека которого не знаем. Можно ли вернуть деньги или как то найти этого человека по реквизитам банка? Спасибо.
Здравствуйте, Антон!
Ваша ситуация осложняется тем, что сведения о Клиенте и банковском счете, составляют банковскую тайну.
ГК РФ Статья 857. Банковская тайна
1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.
Понятно, что банк Вам таких сведений не предоставит. И будет прав, со стороны закона.
Тем не менее, согласно части 2 указанной нормы права,
Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.
То есть, определенным государственным органам и их служащим, предоставлено право получать сведения, составляющие банковскую тайну, в случаях, определенных законом.
В частности, такое право дано сотрудникам полиции, осуществляющим оперативно — розыскную деятельность, в силу требований абзаца 5 статьи 26 ФЗ - Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1«О банках и банковской деятельности».
В связи с этим, попробуйте написать заявление о преступлении (хищение), в отдел полиции, в соответствии со ст. 141 УПК РФ. В этом заявлении можно написать так: мол, деньги переведены ошибочно, получатель не отвечает, на связь не выходит, личность его не установлена, следовательно, полагаем, что поступившие деньги им незаконно присвоены. Просим рассмотреть вопрос о возбуждении уголовного дела и установлении личности держателя счета.
