Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Правовые последствия для банка, который не уведомил Росфинмониторинг о беспроцентном займе
Банк «Орион»в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, выявил беспроцентный заем между директором ПАО «Спектр» и обществом на сумму 500 тыс. рублей. Банк не сообщил об этом договоре в Росфинмониторинг, посчитав, что отсутствуют подозрения в том, что заем совершен в целях противодействия легализации доходов.
Правомерны ли действия банка? Каковы правовые последствия указанной ситуации?
Добрый вечер, Иван. Займ предполагает возвратность средств, директору не запрещено получать займы у общества, поэтому если нарушений не усмотрела служба безопасности, то и сообщать в Росфинмониторинг не требовалось, сделка не подлежала обязательному контролю:
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей...