Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Можно ли трактовать положения 173-ФЗ как прямой запрет на ведение операций купли продажи ценных бумаг иностранных эмитентов с использованием иностранного (онлайн) брокера?
Добрый вечер. Можно ли трактовать положения 173-ФЗ как прямой запрет на ведение операций купли продажи ценных бумаг иностранных эмитентов с использованием иностранного (онлайн) брокера? В некоторых трактовках брокерский счет считается банковским и тогда на него можно зачислять только девиденды и проценты, но не средства от продажи самих ценных бумаг?
Здравствуйте!
Вообще запрета на использование банковских счетов в иностранных банках нет. Просто есть обязанности по уведомлению налогового органа об открытии таких счетов и предоставлении уполномоченному банку информации при движении по счетам. При этом не каждый брокерский счет является банковским. Если используете не IBAN, то такой обязанности вообще нет. Для обсуждения деталей можете обратиться в чат.
По каким признакам можно однозначно определить, является ли брокерский счет банковским?
Олег
Согласно п.3 ст.3 3. Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находится на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом. На денежные средства клиентов, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Брокер не вправе зачислять собственные денежные средства на специальный брокерский счет (счета), за исключением случаев их возврата клиенту и/или предоставления займа клиенту в порядке, установленном настоящей статьей.
Но это наш закон о ценных бумагах и касается он наших брокеров. То есть у нас все брокерские счета — это банковские счета.
В вашей ситуации, предполагаю, нужно смотреть законодательство о ценных бумагах той страны, где находится брокер.
Здравствуйте Олег. Вы о каком 173-ФЗ говорите? На самом деле законов с таким номером много. Если о Федеральном законе от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О валютном регулировании и валютном контроле», то там подобного запрета нет.
Что касается брокерского счета, то все зависит от того как данные положения прописаны в законодательстве того государства, где зарегистирован брокер.
В РФ это например вот так.
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
Статья 3. Брокерская деятельность
3. Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находится на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом. На денежные средства клиентов, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Брокер не вправе зачислять собственные денежные средства на специальный брокерский счет (счета), за исключением случаев их возврата клиенту и/или предоставления займа клиенту в порядке, установленном настоящей статьей.
Утверждены
Приказом ФСФР России
от 5 апреля 2011 г. N 11-7/пз-н
ТРЕБОВАНИЯ
К ПРАВИЛАМ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БРОКЕРСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
ПРИ СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИЙ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ
КЛИЕНТОВ БРОКЕРА
1. Настоящие Требования к правилам осуществления брокерской деятельности при совершении операций с денежными средствами клиентов брокера (далее — Требования) устанавливают правила осуществления операций брокера с денежными средствами его клиентов. Настоящие Требования не распространяются на кредитные организации.
2. Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находится на специальном брокерском счете.
3. В случае зачисления суммы денежных средств клиента на банковский счет брокера, который не является специальным брокерским счетом (далее — собственный банковский счет брокера), брокер не позднее рабочего дня, следующего за днем, в который он узнал или должен был узнать об этом обстоятельстве, обязан дать кредитной организации распоряжение о списании и перечислении с собственного банковского счета указанной суммы денежных средств на специальный брокерский счет (счета).
Господа юристы, в качестве пояснения. Брокер и его счета в США. При переводе моих средств из российского банка для ведения торговли в качестве получателя средств в американском банке был указан брокер.
Господа юристы, в качестве пояснения. Брокер и его счета в США. При переводе моих средств из российского банка для ведения торговли в качестве получателя средств в американском банке был указан брокер.
Олег
Проблема в том Олег, что лично мне неизвестно является брокерский счет в США банковским счетом или нет. Возможно кто-то из коллег знает, но честно говоря, я на сайте таких не встречала.
С другой стороны Вы указываете, что деньги перечислялись в американский банк, т.е. значит на банковский счет. Тогда в чем у Вас вопрос?
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ
Статья 6. Валютные операции между резидентами и нерезидентами
Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных статьями 7, 8 и 11 настоящего Федерального закона, в отношении которых ограничения устанавливаются в целях предотвращения существенного сокращения золотовалютных резервов, резких колебаний курса валюты Российской Федерации, а также для поддержания устойчивости платежного баланса Российской Федерации. Указанные ограничения носят недискриминационный характер и отменяются органами валютного регулирования по мере устранения обстоятельств, вызвавших их установление.Статья 7. Действовала до 1 июля 2006 года. — Абзац 3 части 3 статьи 26 данного Федерального закона.
Статья 8. Действовала до 1 января 2007 года. — Абзац 1 части 3 статьи 26 данного Федерального закона.
Статья 11. Внутренний валютный рынок Российской Федерации
1. Купля-продажа иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, в Российской Федерации производится только через уполномоченные банки.
2. Центральный банк Российской Федерации устанавливает для кредитных организаций требования к оформлению документов при купле-продаже наличной иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте.
Установление требования об идентификации личности при купле-продаже физическими лицами наличной иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, не допускается, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Сведения, идентифицирующие личность, могут быть внесены в документы, оформляемые при купле-продаже физическим лицом наличной иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, по просьбе самого физического лица.
3 — 6. Действовали до 1 июля 2006 года. — Абзац 3 части 3 статьи 26 данного Федерального закона.
Т.е. по Вашей операции ограничений нет.
По каким признакам можно однозначно определить, является ли брокерский счет банковским?
Если брокер открывает одновременно специальный банковский счёт, на котором учитывает отдельно ценные бумаги. Т. Е. это должно быть видно также по законодательству страны брокера.