вчера все было хорошо у меня приложение озон банка работал у меня магазин есть бизднес люди переводили деньги мне и я сразу же своей сестре и так получилось что я сегодня утром проснулась виден что ор приостановлен и вот вопрос что делать чтобы он начал заново работать или он разблокируется сам?
Здравствуйте, долумп!
Очень неприятно, когда утром обнаруживаешь, что твой рабочий инструмент, от которого зависит бизнес, внезапно перестал работать. Понимаю ваше замешательство.
Главное, что нужно знать: сам по себе счет не разблокируется. Это не временная техническая ошибка, а осознанное решение службы безопасности банка, основанное на Federal Law № 115-ФЗ (о противодействии отмыванию доходов). Скорее всего, переводы от клиентов, которые вы сразу же отправляли сестре, показались банку подозрительными — это классическая схема «транзита» средств.
Вот пошаговый план, что делать прямо сейчас.
Чего категорически нельзя делать
Не пытайтесь «обмануть» банк. Не рисуйте фальшивые справки или договоры. Банк легко это проверит, и вы попадете в черный список всех банков (РКЛ), что поставит крест на вашем бизнесе.
Не грубите поддержке. Решение о разблокировке принимает конкретный сотрудник комплаенса, и от его отношения к вам может зависеть скорость.
Что делать прямо сейчас
Напишите в чат поддержки и требуйте письменное основание блокировки.
Соберите документы по вашему бизнесу (договоры, декларации, выписки).
Если банк откажет в разблокировке — сразу подавайте заявление на закрытие счета и перевод денег в другой банк.
Если потребуется помощь в составлении пояснений для банка или жалобы в ЦБ РФ, обращайтесь.
Вы можете поблагодарить юриста, оставив отзыв
Так же вы можете написать мне в личные сообщения, для дополнительной консультации.
