Что делать при блокировке по 115-ФЗ (161-ФЗ) после вывода средств с онлайн-казино?

Здравствуйте! Нужно получить у банка полный ответ с указанием спорной операции и подготовить доказательства, что перевод от онлайн-казино был выплатой ваших средств, а вы не принимали и не переводили деньги по просьбе третьих лиц. После отказа решение Банка России можно оспорить в суде по части 11.10 статьи 9 Закона № 161-ФЗ, при этом деньги со счета можно получать и переводить через отделение банка, если нет иных ограничений.  Если хотите, могу помочь в личном чате подготовить запрос в ОЗОН Банк и оценить документы для обращения в суд.
 
 
 
 

Здравствуйте. В данной ситуации речь идет о превентивной блокировке дистанционного банковского обслуживания на основании Федерального закона № 161-ФЗ через выгрузку базы данных ФинЦЕРТ Центрального банка РФ. Автоматика антифрода срезала транзакцию, так как входящий p2p-перевод поступил от физического лица, чьи реквизиты уже находились под мониторингом как транзитные . 
Для разрешения этой ситуации необходимо совершить несколько обязательных шагов. Во-первых, обратитесь в чат поддержки или отделение заблокированного банка и потребуйте официальное уведомление с указанием точной причины ограничения, а также детальные параметры входящей транзакции (дату, время, сумму и реквизиты отправителя). Во-вторых, необходимо предоставить банку легальное экономическое обоснование данной операции. В официальном заявлении-пояснении на имя руководителя службы безопасности банка указывается, что вы являетесь добросовестным получателем средств, а сама транзакция представляет собой обычный бытовой перевод (например, возврат частного займа, оплата личных вещей или помощь от знакомого), и вы не имеете никакого отношения к мошенническим схемам отправителя. 
Если банк отказывает в снятии ограничений во внесудебном порядке, единственным законным и гарантированным способом вернуть деньги является подача официального заявления на полное расторжение договора банковского счета на основании пункта 1 статьи 859 Гражданского кодекса РФ. Согласно закону, банк обязан закрыть ваши счета и перевести весь остаток денежных средств межбанковским переводом по вашим личным реквизитам в любой другой чистый банк в течение 7 рабочих дней со дня получения заявления. Никакие внутренние регламенты службы безопасности не могут стоять выше императивной нормы ГК РФ.

Расширенная консультация и составление документов осуществляются в чате на платной основе.

Здравствуйте, Данил!

В первую очередь, вам следует подать обращение в ЦБ РФ через специальную форму. Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без добровольного согласия клиента | Банк России

Есть 2 варианта развития событий — наличие уголовного дела или заявления в МВД и его отсутствие.

Узнав номер уголовного дела — найти следователя или нескольких. И работать с ним. Желательно с адвокатом. Так как следователь может пробовать примерить ст.187 УК РФ к вашей ситуации.

Если уголовного дела не указано — тогда обращайтесь за консультацией. 

Как адвокат, специализирующийся на проблемах в р2р переводах и помогающий снять арест со счета, убрать блокировку в рамках 161 фз (сейчас модная фраза — протий реабилитацию в ЦБ РФ)., явиться с вами на допрос к следователю, и даже доказать в суде, что продажа цифровых активов не является незаконной, а урегулирована ГК РФ и соответствующим законом, и выиграть иск от прокурора в рамках неосновательного обогащения, могу дать более подробную консультацию по вашей проблеме в чате, если вы обратитесь в личные сообщения.

Вы можете обратиться к любому юристу сайта в чат и обговорить оказание услуги в рамках требований ст.779 ГК РФ. 

В том числе можете обратиться в мой чат для более подробной консультации и помощи в составлении документов.