Здравствуйте. Мне банк заблокировал счёт на карте. И всяческий допуск к финансам. Запросили документы по 115-ФЗ. Проверку они не прошли. Мне порекомендовали закрыть счёт с выводом денег на другой счёт. Сказали что в течении 7календарных дней сделают перевод. Хотел узнать могут ли они не выполнить это действие в регламентые сроки и вобще не отдавать средства?
Да, в рамках комплаенс-проверки по AML/115-ФЗ банк действительно может как выполнить перевод в заявленные 7 календарных дней, так и затянуть срок, если посчитает документы недостаточными или потребуется дополнительная проверка; формально «закрытие счёта с переводом остатка» не всегда означает автоматическую обязанность провести перевод именно в этот срок безусловно, потому что банк вправе приостановить расходные операции до полного урегулирования вопросов происхождения средств и корректности документов; при этом важно понимать, что деньги не «исчезают» и не могут быть просто удержаны навсегда без правового основания, но на практике доступ к ним может быть ограничен до завершения внутренней проверки, а сроки иногда продлеваются; также возможна ситуация, когда банк откажет в исходящем переводе именно на указанные реквизиты до повторного подтверждения источника средств или структуры операций, и тогда процесс закрытия счёта фактически становится не автоматическим, а поэтапным; в таких кейсах критично смотреть, на каком основании вынесено решение, какие именно документы не приняты и как оформлено требование о закрытии счёта — от этого зависит реальная вероятность соблюдения 7 дней; если ситуация затягивается или банк меняет условия исполнения перевода, это уже можно разбирать как спор по финансовым операциям с возможностью выстраивания позиции по возврату средств, и я могу помочь разобрать документы и подсказать, как действовать дальше для максимально быстрого вывода средств и минимизации рисков задержки. https://pravoved.ru/lawyer/4467427/
