Здравствуйте у меня заблокировали все счета в сбербанке из-за

Что произошло?
Скорее всего, сработала система мониторинга банка (ФЗ-115). Банк обязан проверять операции, которые могут быть связаны с легализацией преступных доходов. Вывод денег с сайта азартных игр часто считается рискованной операцией.

Как готовиться к визиту в офис и что объяснять:

1.Подготовьте документы, которые у вас есть:

Паспорт. Обязательно.
Справка 2-НДФЛ. Это главный ваш документ. Она подтверждает официальный доход и легальный источник ваших основных денег. Объясните, что ставки вы делали на часть своей зарплаты.
Документы от букмекерской конторы (БК) — если остались.

Скриншоты личного кабинета с историей ставок, выигрышей и главное — историей пополнений счета БК. Это докажет, что вы вносили деньги со своей карты (на которую приходила зарплата), а потом часть из них возвращалась назад. Распечатайте их.
Выписки по счету в БК. Если их нет в личном кабинете, напишите в поддержку с просьбой предоставить.
Договор оферты или регистрационные данные с сайта БК.
2.Что говорить в банке (спокойно, уверенно, без эмоций):

Четко обозначьте источник средств: «Деньги, поступавшие на мой счет, являются личными сбережениями от моей официальной заработной платы. Это подтверждается справкой 2-НДФЛ. Часть этих средств я использовала для игры на спортивных событиях в легальной букмекерской компании».
Подчеркните законность БК: Уточните, что контора была лицензированной (назовите ее, например, «Фонбет», «Лига Ставок» и т.д., которые легально работают в РФ). Скажите, что это не казино и не запрещенный сайт, а легальный оператор.
Объясните схему операций: «Я пополняла счет в приложении букмекера со своей карты Сбербанка. Периодически, при успешных ставках, я выводила часть средств обратно на свою же карту. Это были возвраты моих же средств, а не доход из непонятного источника».
Акцент на отсутствие мошенничества: «Я не получала переводов от третьих лиц, не обналичивала чужие деньги. Все операции — это мои личные деньги, которые циркулировали между моей картой и моим игровым счетом в лицензированной компании».
Предложите предоставить дополнительные сведения: Если у сотрудника банка есть вопросы, готовы предоставить скриншоты из личного кабинета БК, которые покажут историю пополнений с вашей карты.
Важные моменты и рекомендации:

Идите в офис. Игнорировать требование банка нельзя — счета так и останутся заблокированными, а в дальнейшем банк может вообще расторгнуть договор.
Попросите конкретики. Вежливо спросите, какие именно операции вызвали подозрения и какие документы, по мнению банка, могут подтвердить их легальность.
Настаивайте на диалоге. Ваша позиция: «Я законопослушный клиент с официальным доходом, готова предоставить все необходимые пояснения».
Если у вас совсем нет документов от БК: Честно скажите об этом. Но объясните, что это были переводы именно от лицензированного букмекера. Пообещайте (и сделайте это) запросить историю операций у их поддержки и предоставить позже.
Сохраняйте спокойствие. Сотрудник банка выполняет свою работу. Чем четче и спокойнее вы объясните ситуацию, тем выше шансы на разблокировку.
Если банк откажет:
Если после предоставления пояснений и справки 2-НДФЛ банк отказывается разблокировать счета, вы можете:

Подать письменную жалобу на имя руководителя отделения.
1.Обратиться с жалобой в Центробанк РФ (через онлайн-приемную на сайте ЦБ). Это очень эффективный способ, так как ЦБ контролирует работу банков в сфере противодействия отмыванию.
2.Подать иск в суд о незаконной блокировке счета (это уже крайняя мера).
3.Итог: Ваш главный козырь — справка 2-НДФЛ. Она доказывает легальный источник денег. Подготовьтесь, сформулируйте свои мысли и идите на беседу. В большинстве случаев, если клиент адекватно объясняет ситуацию и подтверждает официальный доход, счета разблокируют.

Ставь отзыв или лайк

Здравствуйте, Диана!

Благодарю за обращение. Рассмотрел вашу ситуацию и разъясняю правовые нюансы блокировки счетов и дальнейшие действия.

 
Причины блокировки
Блокировка счетов в Сбербанке в вашем случае связана с обязанностями банка по Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ («О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). Банк обязан:
отслеживать операции клиентов на предмет их законности и экономической целесообразности;
при возникновении сомнений приостанавливать операции и запрашивать подтверждающие документы;
информировать клиента о необходимости пояснить происхождение средств.
Переводы из букмекерских контор часто вызывают подозрения, особенно если операции регулярные или крупные, так как банк обязан убедиться, что средства не связаны с мошенничеством или отмыванием.

Документы и пояснения
Справка 2-НДФЛ подтверждает ваш официальный доход, но не подтверждает легальность поступлений от букмекерских контор. Для банка важно иметь документальное подтверждение, что средства:
получены законным путем;
связаны с вашей личной деятельностью (например, выигрыши, а не переводы от третьих лиц).
Такими документами могут быть:

выписки со счетов букмекерской конторы;
подтверждение выигрышей;
договоры или иные официальные подтверждения операций.
Простое объяснение, что азартные игры — ваше личное увлечение, может быть недостаточным без документального подтверждения.

Права клиента
Согласно ст. 858 ГК РФ, банк может ограничивать распоряжение денежными средствами только на законных основаниях. Это означает, что при предоставлении доказательств легальности поступлений, блокировка может быть снята.
 
Снять блокировку возможно, если предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств от букмекерской конторы.
Что делать:

Составьте пакет документов, подтверждающих, что поступления от букмекерской конторы — ваши законные выигрыши.
Обратитесь в офис банка с этими документами и письменным пояснением о характере операций.
При необходимости, можно составить письменное заявление о разблокировке счетов с указанием причин и предоставленных документов.
Что важно помнить:

Простые устные объяснения без документов банк может не принять;
Если документы отсутствуют, банк имеет право оставить блокировку до выяснения всех обстоятельств;
В случае отказа банка в разблокировке можно подать жалобу в Центробанк РФ или обратиться в суд.
Таким образом, для защиты ваших законных прав ключевое — собрать подтверждающие документы и грамотно их представить банку.

Если консультация была полезной, буду признателен за оставленный отзыв.

Благодарности принимаю здесь:
pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4362307/

С уважением,
Рафаэль Фанисович