Здравствуйте, мне заблокировали Сбербанк иза игр онлайн казино как быть

Здравствуйте.

1. Ситуация, к сожалению, довольно распространенная и сейчас можно сказать только одно: Вам нужно предоставлять банку пояснения об экономическом характере совершенных транзакций. При этом говорить об  онлайн-казино как правило нежелательно, поскольку формально они запрещены. 

Деятельность по организации и проведению азартных игр на территории Российской Федерации с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет», а также средств связи запрещена, за исключением случаев приема интерактивных ставок и выплаты по ним выигрышей организаторами азартных игр в букмекерских конторах или тотализаторах в соответствии со статьей 14.2 настоящего Федерального закона. Для целей настоящей части местом осуществления деятельности по организации и проведению азартных игр с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет», а также средств связи признается территория Российской Федерации в случае, если выполняется хотя бы одно из следующих условий...

Статья 5 № 244-ФЗ. 

https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_64924/d6fb3580fbd6ef3e662688c02af241894aa7f3a6/ 

Также есть отдельные типы транзакций, к которым, как правило, у банков также возникают вопросы. Например, транзакции с криптовалютой (Вы, возможно, задействовали обменники при выподе и вводе средств).

В частности в соответствии с рекомендациями № 16-МР от 06.09.2021 (и некоторыми другими) банкам предписали в отношении цифровых активов быть особо внимательными:

При выявлении указанных в пункте 2 настоящих методических рекомендаций банковских счетов, открытых физическим лицам, электронных средств платежа, оформленных на физических лиц, кредитным организациям рекомендуется:
— обеспечить повышенное внимание к операциям таких клиентов – физических лиц;
— рассматривать соответствующие операции на предмет наличия подозрений, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и, в случае наличия таких подозрений, реализовывать право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предусмотренное пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

При этом речь в пункте 2 идет в том числе про операции, связанные с электронными средствами платежа (цифровые активы).

2. Сейчас нужно оформить сопроводительное письмо, где описать подробно природу средств и транзакций, с помощью которых осуществлялись операции. Такое письмо можно распечатать, поставить свою дату, подпись, затем сфотографировать или отсканировать. И к сопроводительному письму приложить максимально возможное количество доказательств: банковские выписки, скриншот перевода, документы, подтверждающие доход. 

Определить тактику пояснений (что именно Вам писать в документе), не зная всех обстоятельств, сложно.  Поэтому сказать вот так сходу Вам, что именно писать в пояснениях, никто не возьмется. Нужно изучать историю переводов, запрос банка и пр. 

Здравствуйте, Олеся.

Скорее всего у вас блокировка из-за нарушений по 115-ФЗ.

Позвоните по номеру 900 или приходите в любой офис Сбербанка с паспортом.

Если вы предприниматель — позвоните по номеру 0321 доб. 6 с мобильного или 8-800-555-57-77 доб. 6 с городского телефона.

Сбербанк может запросить у вас определенный перечень документ, которые нужно будет вас предоставить банку для проверки и принятия решения.

Можете также подать письменный запрос в Сбербанк для объяснения ситуации и возможности снятия блокировки.

   Добрый день.

   В  данном случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом следует избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ  подлежат обязательному контролю. Для Вас сами подобные транзакции не грозят уголовной или административной ответственностью, но рассматриваются банком как участие в транзакциях связанных с незаконной с точки зрения законодательства РФ организацией.

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что может являться  основанием для блокировки банковского счета. 

     Отдельный момент Р2Р транзакции. Вопросы по ним возникают в рамках совершения операций подпадающих под критерии определенные в методических рекомендациях ЦБ  16-МР от 06.09.21 г.

     Не стоит указывать на ведение предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение банковских правил — Инструкция БР 204-И www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/

      В  любом случае для выработки стратегии поведения необходим анализ движений по счету, тех пояснений что Вы уже дали, если давали,  запросов банка. Это все можно рассмотреть лишь в чате. 

     Все остальные  моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев