Как индивидуальный предприниматель, я уплачиваю налог на прибыль с доходов от торговли

Question

Я, Индивидуальный предприниматель, являюсь клиентом банковских услуг. Мои расчетные счета в банках были заблокированы, а обслуживание приостановлено на основании Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Моя деятельность заключается в совершении гражданско-правовых сделок купли-продажи цифровой валюты (USDT) через международную платформу HTX ( www.htx.com ). В соответствии со статьей 128 Гражданского кодекса РФ и статьей 2 Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», цифровая валюта признается имуществом. Сделки по обмену имущества (цифровой валюты) на денежные средства Российской Федерации законодательством не запрещены. При этом я не использую цифровую валюту в качестве незаконного средства платежа за товары или услуги, что прямо запрещено статьей 14 Закона № 259-ФЗ. Сделки заключались в обмене цифровых активов на фиатные денежные средства через обменную платформу HTX ( www.htx.com ), где я являлся получателем и отправителем средств от контрагентов, исполнявших свои обязательства по сделке. Вся прибыль, полученная мной от операций купли-продажи цифровой валюты, декларируется и уплачивается в соответствии с Федеральным законом от 29.11.2024 № 418-ФЗ, установившим порядок налогообложения таких операций. Как индивидуальный предприниматель, я уплачиваю налог на прибыль с доходов от торговли. Данное обстоятельство подтверждает легальное происхождение денежных средств. Операции, нарушающие законодательство Российской Федерации, в том числе Федеральный закон № 115-ФЗ, мной не совершались. Поступление и отправление денежных средств связано с легальной деятельностью — участием в P2P-торговле на международной платформе HTX ( www.htx.com ), функционирующей в рамках действующего правового регулирования, что не противоречит законодательству Российской Федерации. Средства были использованы исключительно в целях, связанных с предпринимательской деятельностью и личным потреблением, что подтверждается банковскими выписками Финансовые претензии со стороны контрагентов отсутствуют. Отправлял заявления в ЦБ РФ, МВД и Росфинмониторинг, в ЦБ - отказали, в их базе я нахожусь, сказали обращаться в АльфаБанк, в МВД сообщили, что дела не ведутся и данных нет, однако в ТБанке сообщили, что сведения имеются, в Росфинмониторинге - данных нет. Все банки пишут разное, одни - что у меня блокировка как у физ.лица, другие - как у ИП, половина счетов работает, половина нет, подскажите пожалуйста, как выйти из этого?

Дмитрий Квон · Answer

Даниэль Юрьевич, здравствуйте! . 1. В данном случае нужно понимать, что ЦБ РФ пишет о том, что именно АО «АЛЬФА-БАНК» направил информацию об обоснованности включения сведений в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (далее по тексту реестр). Эти действия совершены согласно Федеральному закону «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 N 161-ФЗ. Соответственно, поскольку имеются сведения в соответствующем Реестре, то действия ЦБ РФ об отказе в исключении сведений являются обоснованными. Об этом даже уже есть судебная практика. В указанном случае вопрос разрешать нужно именно с АО «АЛЬФА-БАНК», чтобы именно он исключил сведения из реестра, а в случае отказа, естественно после выполнения всех процедур (например, предоставления пояснений Банку с приложением всех документов, чтобы блокировка была снята по фз-115, в некоторых случаях помогает возврат средств на счет, с которого поступила оплата) нужно обращаться в суд за защитой нарушенных прав. . 2. Если вам требуется дополнительная помощь ( консультация, составление претензии, либо иска и т.д.) Я готов оказать вам квалифицированную помощь прямо сейчас, поскольку: Индивидуальный подход к каждому клиенту Оперативность в решении вопросов Гарантия качества предоставляемых услуг Опыт в подобных делах, любая сложность, 15 лет ++ Для связи со мной: Нажмите кнопку « Общаться в чате », либо посетите мою страницу для получения дополнительной информации. Не откладывайте решение важных вопросов — давайте обсудим их прямо сейчас. . . С уважением и готовностью помочь, юрист Квон Дмитрий Викторович.