В общем принял решение закрывать расчётный счёт и ИП, оплатил все налоги, зарплаты, сотрудников уволил

Добрый день, Эдгар!

Ваша ситуация связана с применением банками мер в рамках Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банки обязаны проводить контроль операций клиентов и при выявлении подозрительных операций могут ограничивать их проведение.

Что касается вывода средств с расчетного счета ИП после наложения ограничений, рассмотрим возможные варианты:

1. Обратитесь в региональные банки, которые могут быть более лояльны к клиентам с «меткой» 115-ФЗ. Например, СДМ-Банк, Локо-Банк, Примсоцбанк и другие. Однако предварительно свяжитесь с их службой безопасности и опишите ситуацию.

2. Попробуйте открыть счет в банке ВТБ или Сбербанк. Эти банки иногда принимают клиентов с историей отказов в других банках, но потребуют подробное объяснение происхождения средств.

3. Согласно Положению Банка России №375-П, вы имеете право получить наличные деньги со счета ИП при его закрытии. Подайте в Альфа-Банк заявление на закрытие счета с выдачей остатка наличными. Банк может запросить документы, подтверждающие законность происхождения средств.

4. Если вы закрываете ИП, можно попробовать перевести деньги на свой личный счет в другом банке (не в Тинькофф, который уже отказал) с назначением платежа «Перевод личных средств ИП в связи с прекращением деятельности».

5. Обратитесь в Межрегиональную комиссию при Банке России (через сайт ЦБ РФ) с жалобой на необоснованные ограничения. Согласно Указанию Банка России №5083-У, комиссия рассматривает заявления клиентов, которым отказано в проведении операций.

Важно понимать, что если ваше ИП попало в «черный список» по 115-ФЗ, информация об этом распространяется между банками через систему межбанковского обмена. Поэтому многие банки могут отказать в открытии счета или проведении операций.

Рекомендую подготовить пакет документов, подтверждающих законность происхождения средств на счете ИП:
— налоговые декларации
— договоры с контрагентами
— выписки по счету
— документы о закрытии ИП
— пояснительную записку о характере деятельности

С этими документами обратитесь в несколько банков, предварительно проконсультировавшись с их службой безопасности.

Удачи в делах!