Здравствуйте, бабушка стала жертвой мошенников, пришла к нам в салон для осуществления перевода денег в другую страну, перед осуществлением перевода проверяли её документы на подлиность, распрашивали не переводит ли она деньги мошенникам. В итоге она перевала их мошенникам через нас. Скажите, угражает ли уголовная ответственность сотруднику, который ей оформлял перевод?
В российском законодательстве ответственность сотрудника финансовой организации (банк, салон денежных переводов) наступает только при нарушении своих профессиональных обязанностей, предусмотренных законом.
Если сотрудник действовал добросовестно, соблюдал процедуру проверки и не был в сговоре с мошенниками — уголовная ответственность ему не угрожает.
Если есть доказательства умысла или халатности, которая привела к хищению (например, сотрудник сам сообщил мошенникам детали перевода, подделал документы и т.п.) — ответственность возможна.
Рекомендации для сотрудников
Всегда фиксировать проверку документов и задаваемые вопросы письменно или в системе.
В случае сомнений — отказать в переводе и зафиксировать причину.
Сотрудник не несет ответственность за действия клиента, если нет доказанного умысла или халатности.
