8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Заблокировали счет по 115 фз а я играл в онлайн казино смогу

Заблокировали счет по 115 фз, а я играл в онлайн казино, смогу ли я снять блокировку и что мне грозит за это?

, Максим, г. Санкт-Петербург
Максим Нутрихин
Максим Нутрихин
Юрист, г. Архангельск

Максим, здравствуйте.

Если ваш счёт заблокирован банком в рамках Федерального закона № 115-ФЗ («О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём...»), и вы играли в онлайн-казино, то ситуация действительно может быть серьёзной. Вот что вам нужно знать:

 
Почему блокируют за казино
Банки обязаны контролировать сомнительные операции. Переводы на сайты с признаками:

игровых платформ,
ставок и тотализаторов,
неавторизованных операторов азартных игр
чаще всего классифицируются как рискованные, особенно если нет доходов, официальных пояснений или операции выглядят массовыми и хаотичными.

 
️ Что вам грозит
1. Ответственность за участие в азартных играх — нет, если вы просто играли. Но:

Если вы получали переводы от третьих лиц и обналичивали, банк может предположить обналичивание незаконного дохода — и передать данные в Росфинмониторинг;
Если казино находится за границей или не входит в реестр разрешённых ФНС РФ, банк может посчитать операции нарушающими п. 1 ст. 7 115-ФЗ.
2. Налоги:
Если вы выводили деньги с казино и не отразили их в 3-НДФЛ — это может расцениваться как неуплата налогов.

 
Как разблокировать счёт
Получите письмо/уведомление от банка с требованием пояснить операции;
Подготовьте объяснение:

что это были личные средства;
операции связаны с игрой, не ведёте бизнес, не оказываете платные услуги;
предоставьте скрины профиля, выводов, истории операций, желательно — с сайта, на который вы играли (даже если он заблокирован в РФ);
Подтвердите источник дохода — справкой 2-НДФЛ, декларацией или договором (если неработаете — объясните, за счёт чего живёте);
Если банк не разблокирует — обращайтесь с письменной претензией, а затем — в Финансовый омбудсмен или в суд.
 
Что НЕ делать
Не скрывайте факт игры — это установят по MCC-кодам и назначениям платежей;
Не придумывайте фиктивную работу или «займы от друга» — это может усугубить ситуацию.
 
Вывод
Да, разблокировать счёт можно, но для этого нужно:

предоставить понятные пояснения и документы,
доказать, что операции не связаны с обналичкой, отмыванием или незаконной деятельностью.

Если счёт уже заблокирован надолго — можно подумать и о смене банка, особенно если сотрудничество с текущим стало невозможным.

0
0
0
0
Павел Фарафонов
Павел Фарафонов
Юрист, г. Санкт-Петербург

Здравствуйте. 

Чтобы снять блокировку, вам необходимо предпринять следующие шаги:

1 Связаться с банком,

2 Предоставить объяснения,

3 И Подготовить доказательства.

Соберите документы или файлы, подтверждающие законность ваших денежных средств.

0
0
0
0
Похожие вопросы
Гражданское право
Здравствуйте кинули 115 фз альфабанк из за онлайн казино, что лучше прикрепить доказательства или требовать перевести деньги на другой банк
здравствуйте кинули 115 фз альфабанк из за онлайн казино, что лучше прикрепить доказательства или требовать перевести деньги на другой банк
, вопрос №4849273, Миша, г. Чебоксары
Уголовное право
И он начал подозревать что я уже ему вру, что не могу по тем или иным причинам отдать ему деньги( то 115 фз
Здравствуйте, ситуация следующая, есть достаточно близкий знакомый у которого есть свой бизнес, но уже на протяжение долгого времени он отмывает заработанные деньги от налогов. И получилось так что по не знанию всех этих мутных схем давала ему свои карты для обналичивания, так как я была очень далека от всего связанного с отмывом и тд, и все его просьбы сделать новые карты других банков мне не казались странным. В общем спустя какое то время он пользовался шестью моими банковскими картами для обналичивания, то есть ухода от налогов. В общей сумме за все время его пользования моими картами через меня прошло около 5-10 миллионов рублей . Этим летом мне дали 161-фз, и оказалась что этот знакомый кого-то обманул, а светились только мои данные и на меня написали заявление в сбербанке, спустя неделю были заблокированы все мои карты, все мои денежные средства, и я осталась без ничего, в том числе меня не брали на работу. Из-за того что на меня это очень сильно повлияло и меня разблокировали только в октябре( при том что я делала все сама, и в этой ситуации знакомый мне ничем не помог в разблокировке и снятие ФЗ, хотя все было по его вине) И в октябре получив доступ к своим банковским картам я начала пользоваться его деньгами, так как я посчитала это справедливым по отношению к нему за то, что на меня наложили ФЗ и я не могла устроится на работу. Но все это время я ему говорила что как только, так сразу отдам ему эти деньги со своих карт. В общей сумме я потратила около 700 тысяч рублей. И он начал подозревать что я уже ему вру, что не могу по тем или иным причинам отдать ему деньги( то 115 фз наложили, то времени нет, то ещё что-то) И теперь на протяжение уже 3 месяцев он постоянно сыпет угрозами, пишет моим друзьям, чтобы узнать как со мной связаться и где я учусь/живу, так же писал моим близким родственникам, с просьбой чтобы я вернула деньги, так же он пишет с других аккаунтов, и не всегда представляется собой, а якобы пишет кто-то из тех кто ему помогает в том, чтобы получить с меня деньги. И совсем недавно он снова писал сначала с одного аккаунта, потом с основного, и писал о том, что я его уже достала и ему ничего не стоит залить меня перцовкой, залить ацетоном, что он будет до конца моих дней доставать меня и всю мою семью пока я не верну деньги, так же писал о том что встретится лично со мной. Так же он писал о том, что он пообщался с каким то своим юристом и он выкрутит все так, что он найдёт своих клиентов которых он обманывал и под предлогом что это я всех обманывала предложит им написать на меня коллективное заявление, так же в том сообщение писалось о том, что я никак не докажу что это не я обманывала людей, не докажу происхождения денег на карте, и в общем что у меня будет всё плохо. Я не боюсь заявления, просто потому что я в более выгодной позиции, но его давление постоянно и правда оказывает на меня влияние и я не знаю как быть, куда обращаться и тд, потому что если я напишу заявление на него, то боюсь, что он ещё больше разозлится и будет действовать жестче. Прошу помогите пожалуйста, он при деньгах и может подкупить или нанять хорошего адвоката, а максимум что я могу сделать это обратится к вам. Буду благодарна за ответ! Спасибо ещё раз Забыла уточнить, что многие переписки он удаляет, но одно из последних сообщений где он говорит что выставит меня виноватой в обмане людей я успела сохранить до того как он его удалил.
, вопрос №4848950, Юлия, г. Москва
Дата обновления страницы 02.08.2025