Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Банк заблокировал мне карту и попросил объяснить переводы, я объяснила что я вывожу через п2п маркет через
Я получаю донаты с телеграмм каналв криптовалюте, так же получаю партнёрские отчисления с американского сайта лотереи и депозитов в криптовалюте , а именно в биткоин.
Выводу свои донаты и партнёрские отчисления на биржу Bybit, а далее продаю через p2p маркет через мейкера агента на карту по себе.
Банк заблокировал мне карту и попросил объяснить переводы, я объяснила что я вывожу через п2п маркет через биржу bybit донаты от пользователей и партнёрские отчисления с американского сайта лотереи и депозитов, на что банк попросил выписки bybit биржи.
Если Я предоставлю выписки поступления криптовалюты в качестве биткоин и продажи ее на споте за usdt а далее обмене через п2п маркет, банк обязан по закону разблокировать мне карту ведь так ?
Я ещё объяснила что карту я именно открыла для вывода партнёрских отчислений и вывода доната и что я знаю закон что я должна как физ лицо декларации делать до 30 апреля и платить налог до 15 июля за доход партнёрских отчислений с сайта лотереи а с донат дохода при продаже на п2п могу платить 6% налога.
Я права в данной ситуации ? Или что мне делать как мне легально получать данный доход в рублях от криптовалюты что бы у банков не возникло вопросов и тем более у фнс
В вашем случае банк действительно может разблокировать карту после предоставления выписок с Bybit, но есть нюансы. Вы правильно подошли к вопросу налогообложения — декларация и уплата налогов снимают основные риски. Однако банки настороженно относятся к криптооперациям, даже легальным.
Для безопасного вывода средств лучше:
Использовать проверенных P2P-операторов с хорошей репутацией
Держать сумму одного перевода в разумных пределах (до 300-500 тыс. руб.)
Вести подробный учет всех операций (сохранять выписки, скрины сделок)
Рассмотреть открытие счета в банке, лояльном к крипте (например, Тинькофф)
Если текущий банк после предоставления документов продолжает блокировку — можно:
Подать жалобу в ЦБ
Перевестись в более лояльный банк
Рассмотреть вариант вывода через ИП (но это сложнее в учете)
Главное — сохраняйте все финансовые документы и продолжайте платить налоги. Так вы минимизируете риски проблем с ФНС и банками.