Не могу вывести деньги с онлайн казино блокируют все карты по ст115 что делать

Здравствуйте, Александр.

Я так понимаю, у Вас банк заблокировал счет в связи с выводом денег из казино по 115-ФЗ? Если так, то:

Действия банка обусловлены ст. 6, 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в рамках которых банк вправе запросить документы и пояснения по движениям по счету, а Вы, согласно ст. 7 данного Закона обязаны представить пояснения и имеющиеся документы, которые запрошены банком.

Иначе никак, увы. 

Поэтому — да, банк вправе заблокировать счет/карту, должен направить в Ваш адрес запрос с требованием предоставления документов и сведений, Вы же, со своей стороны, должны дать указанные пояснения и документы.

Отказ в предоставлении документов и сведений означает, что счет/карту Вам с большой вероятностью, даже после жалобы в ЦБ РФ не разблокируют, а Вы попадете в «черный список» банка, а также получите негативную отметку в межбанковской системе взаимодействия.

Поэтому, рекомендую дать исчерпывающий ответ с предоставлением документов и сведений банку, которые он просит.

Для дачи конкретных рекомендаций, оценки шансов, необходимо изучить Вашу выписку, а также провести детальный разбор операций по счету/карте.

На данный момент, отвечая на Ваш вопрос буквально — ответ следует давать в том объеме, в котором требует этого банк в своем ЗАПРОСЕ. То есть, если банк просит дать ответ по всем операциям, например, за 12 месяцев с предоставлением подтверждающих документов, а также сведений о доходе, в виде конкретных документов — следует предоставить все, что просит банк или обосновать, почему не можете то или иное предоставить.

И только после решения ситуации с блокировкой — возможно решить вопрос с выводом денег из казино.

Имею положительный опыт разблокировки по 115-ФЗ, по различным операциям, в том числе по казино, в таких банках, как Совкомбанк, Альфа банк, Т-банк, ВТБ, Сбербанк.

Если у Вас произошла иная ситуация, не произошла блокировка по 115-ФЗ, поправьте меня, я дополню свой ответ.

Если Вам необходима помощь в составлении дополнительного ответа на запрос, оценка шансов, разработка тактики поведения, Вы можете обратиться ко мне в чат за такой возмездной услугой, нажав кнопку «Общаться в чате».

Уважаемый Александр, здравствуйте! 

В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», обязательному контролю подлежат операции, связанные с получением денежных средств, являющихся условием участия физического лица в азартной игре, а также передачей или выплатой выигрыша при наступлении результата азартной игры.

Получение денежных средств от казино онлайн квалифицируется как получение дохода без легального источника происхождения, что служит основанием для блокировки счета в соответствии с требованиями законодательства РФ.

-------

В сложившейся ситуации Вы обязаны предоставить банку пояснения и документы, подтверждающие легальность происхождения денежных средств, в порядке, установленном статьей 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

--------

В случае несогласия с действиями банка, предусмотрена возможность их обжалования в межведомственную комиссию при Банке России либо в судебном порядке, оформив иск.

На официально сайте ЦБ есть типичные шаблончики

https://cbr.ru/protection_rights/chto-delat-esli-bank-ogranichil-operacii-po-schetu/

Можете посмотреть.

В случае затруднений, обращайтесь к любому ответившему юристу или оформляйте заявку через сервис «Правовед» на документ.

---------

С уважением, Д.А.Разина