Известны ФИО, ИНН, номер телефона, банк, номер счёта дропов (получателей платежа), но неизвестен адрес регистрации

Здравствуйте, Алексей.

В силу пункта 1 статьи 1102 ГК РФ получатели денежных средств могут быть отнесены к категории лиц, которые без установленных законом или сделкой оснований приобрели имущество за счет другого лица — Вашего родственника, поэтому обязаны возвратить последнему неосновательно приобретенное имущество.

Ваш родственник может направить запрос в Банковскую организацию с требованием предоставить сведения о получателе переводов денежных средств.

На данное требование Банковская организация ответит отказом, после чего Ваш родственник (Истец) может подать иск в отношении банковской организации о неосновательном обогащении.

В иске можно указать на неправомерные действия банковской организации в соответствии со следующим документом - «Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств в системах дистанционного банковского обслуживания, использующих электронные устройства клиента» (утв. АРБ),

которым установлено, что Банку-получателя необходимо:

В рамках действующего законодательства Российской Федерации оказывать любое возможное содействие… плательщику в целях возврата неосновательно полученных сумм, в том числе в части направления… плательщику имеющейся информации о получателе платежа

на основании статьи 19 Конституции Российской Федерации, пункта 1.7 статьи 6 Федерального закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных», статей 6 и 131 ГПК РФ, а также статьи 7 Федерального конституционного закона от 31.12.1996 N 1-ФКЗ «О судебной системе Российской Федерации»

для предъявления иска к получателю о возврате неосновательного обогащения в соответствии с главой 60 ГК РФ.

В иске к Банку необходимо указать требование о получении сведений (персональные данные — ФИО, дата и место рождения, паспортные данные, адрес) получателей платежей у Ответчика (Банка) по указанным Вами переводам денежных средств.

Алексей, здравствуйте.

1. Вам стоит понимать, что принятие судом решения о взыскании неосновательного обогащения приведет только к тому, что Вам при вступлении данного решения суда в законную силу выдадут исполнительный лист, а реальное фактическое взыскание будет зависеть от имущественного положения должников и от расторопности действий судебного пристава.

2. У меня имелась практика, когда адрес ответчика известен не был, указывали в качестве адреса должника местонахождение его имущества, а таковым указали адрес отделения банка, где был открыт счет должника со ссылкой на п.1 ст.29 ГПК РФ

Но такой вариант был использован от безысходности, суд вполне мог обездвижить иск, а затем и вернуть его со ссылками на п.1 ст.136 ист.135 ГПК РФ, поскольку сам счет не является имуществом. Но прошло.

3. Возможно схитрить и указать любой адрес, сославшись на «якобы сообщение» получателями, например, по телефону

4. В другом примере не было известно вообще ничего, кроме номера телефона и имени отчества должника, изначально исковые требования предъявлялись к банку по месту ведения счета должника, обосновывая требования его нарушениями и относя иск к категории о защите прав потреебителей, в последствии привлекали установленного уже судом получателя  в качестве соответчика. Было два таких примера за последние полгода, в одном из них взыскали неосновательное обогащение, в другом суд отказал, решение сейчас в апелляционном порядке обжалуется.

Во всех случаях необходимо заявлять ходатайство об установлении адреса судом (п.2 ст.57 ГПК РФ).

С уважением