Подскажите, пожалуйста, как правильно написать заявление в этой ситуации?

Question

Добрый вечер! У меня проблема: Сбербанк заблокировал мою карту по статье 115 РФ. Я обратилась в отделение Сбербанка и спросила, что мне делать. У меня нет документов, которые подтверждали бы суммы зачислений. Мне ответили, что я должна вручную написать заявления о том, откуда поступили суммы в размере 10 тысяч и 15 тысяч рублей. Эти суммы поступили с платформы «Твич» от людей, которые делали пожертвования во время моих стримов. У меня нет никакой договорённости или документа, подтверждающего эти платежи. Подскажите, пожалуйста, как правильно написать заявление в этой ситуации? Буду очень благодарна за помощь.

Дмитрий Кошкарёв · Answer

Здравствуйте, София! В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету, вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы. Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021. Необходимо обратиться в банковскую организацию, запросить официальный ответ по факту применения в отношении вас мер контроля, после чего направить претензию (требование) о разблокировке счетов с предоставлением интересующей информации по совершенным вами операциям. По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковских организаций незаконными. Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.