Банк заблокировал счета по 115 фз, были операции с покупкой и продажей криптовалюты, с биржи есть все сделки, есть обоснование происхождения средств, нужна помощь в правильном составлении объяснения

23.03.2025 16:40 я вносил наличные денежные средства через банкомат «Сбербанка». Я внес в купюроприемник сумму 52 000 рублей. Однако позже, проверив баланс, обнаружил, что на мой счет зачислено только 37 000 рублей. На следующий день 24.03.2025, я обратился в «Сбербанк» с заявлением, и мне было дано официальное разъяснение, согласно которому банкомат принял 37 000 рублей, а оставшиеся 15 000 рублей были возвращены, но я их не получил, так как ушел. В момент внесения средств я болел, у меня была высокая температура, поэтому не заметил возврата купюр. После, почти месяц я пытался попасть в полицейский участок, я особо не понимал как устроено все, поэтому пришлось покататься до тех пор, пока я не нашел правильный участок. Сегодня 17.04.2025 я написал заявление примерно с таким же текстом, только указывал адреса и прочее. После того, как я написал заявление, мне сказали что нужно будет дождаться опера, который проведет со мной беседу. Я все в точно рассказал оперу, она внесла это в комп и распечатала. Потом она сказала . Пожалуйста, подскажите, как быть в этой ситуации? Человек стоял за мной в очереди и просто украл мои деньги, разве нет состава преступления? Решить дело легко: Запросить информацию у банка кто был после меня и посмотреть по камерам, что перед тем как он засунул свою карту в терминал, он с улыбкой вытащил наличку из банкомата. Фамилию Имя и даже адрес банк даст полиции.

Добрый день! На прошлой неделе заблокировали все счета в сбере, позавчера пришло такое сообщение из почта банка ( фото прилагаются), со ссылкой на сайт банка россии для заполнения заявления по 161 фз, точная причина блокировки мне не известна, в сбере сказать не могут, а в почта банке говорят писать заявление в банк россии. Хочу узнать как выяснить точную причину и как правильно написать заявление в банк россии?

Заблокировали счет по 115 ФЗ в банке ВТБ 27.04.2024 года. Затребовали в устной форме документы за 3 месяца по всем операциям. Операции были в основном по криптовалюте, решил написать заявление на расторжение договора с банком с выводом остатка денежных средств. Деньги мне не перевели. Составил претензию в банк, затем Финансовому уполномоченному, он переправил в ЦБ, там ответили что есть основания у Банка полагать что операции подозрительные но и Банк обязан был по 859 ст ГК. расторгнуть договор и выплатить денежные средства и если не выплачивает могу обратиться в суд. Так и сделал составил иск отправил, несколько раз дело откладывалось,потом вынесли заочное решении о удовлетворении иска. Далее решение Банк обжаловал. И потом прислал свои доводы о том что все они в рамках закона делали. И что 13.01.2025 есть постановление о возбуждении уголовного дела, что часть денежных средств поступила на мой счет от неактивных клиентов банка ,на которых с помощью мошеннических схем брались кредиты и Банк сейчас выступает потерпевшей стороной по этому делу и просит к нашему судопроизводству подключить МВД. Видел не раз как люди писали что, деньги лежат пока на счете ВТБ игнорирует, как подаешь иск появляется уголовное дело. с 27.04.2024 деньги заморожены, а 13.01.2025 появилось постановление. Вот сейчас не знаю, как лучше сделать. Либо попытаться даже сейчас найти точки соприкосновения с Банком с помощью грамотного диалога юриста с представителями банка. Может им и достаточно чтобы я забрал иск (я там указывал и штрафы и моральный ущерб и процент на сумму неосновательного обогащения банком и плюс они итак моими деньгами год пользуются)И предоставил бы я им документы, но сделки проходили в телеграмм боте ,там нет никакой верификации,но зачастую я запрашивал чеки в ПДФ. Но банк в то же время писал о том что нельзя пользоваться счетом в коммерческих целям. Либо уже ждать пока у меня запросит документы суд по конкретным двум людям которые проходят по уголовному делу. Но я опасаюсь что если подключится МВД то могут подать запрос в этот телеграмм бот и там за все сделки начнут распрашивать и подключать налоговую и т.д. Либо еще какие варианты