Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Приехал со своим отцом и мне отказали в вводе, что мне делать?
Добрый вечер.У меня проблема с банком и выводом денег,на счету остались мои 75 тысяч рублей.Производил действия с криптовалютами.Мне самому 16 лет.Карту заблокировали без объяснения причин и в соответствие с чем.Приехал в отделение альфа банка.Сказали что по мошенничеству и попросили вызвать родителей.Приехал со своим отцом и мне отказали в вводе,что мне делать?горячая линия вводит в заблуждение и отделение банка тоже,прошу помочь мне с этой ситуацией
Здравствуйте!
Клиенты Сбербанка, столкнувшиеся с блокировкой карт после операций с криптовалютой, могут попытаться исправить ситуацию, предоставив данные своего аккаунта на сайте криптобиржи или иных сервисов, где проводилась купля‑продажа цифровой валюты — достаточно даже скриншотов интернет‑страниц. Такие разъяснения дал представитель «Сбера» в ответ на запрос РБК.
По его словам, банк после выявления сомнительных операций и приостановки транзакций по картам направляет клиентам запросы для уточнения источника происхождения денег.
«Просим клиентов не игнорировать запросы банка, предоставлять пояснения, чтобы иметь возможность пользоваться всеми сервисами без ограничений. Одновременно с направлением запросов банк направляет памятку, разъясняющую, какие документы может предоставить клиент в подтверждение источника средств», — сообщили РБК в Сбербанке.
Например, если источник дохода — это поступления от операций с криптовалютой, то возможно предоставить сведения о профиле личного кабинета, позволяющие однозначно определить владельца аккаунта (скриншот), адрес интернет‑ресурса, на котором проводилась купля‑продажа криптовалюты, пользовательское имя, историю транзакций и так далее.
29 февраля Банк России обновил рекомендации для участников рынка в части противодействия сомнительным транзакциям с цифровыми валютами.
Регулятор призвал банки мониторить операции клиентов‑физлиц, в пользу которых осуществляются переводы денег, связанные с куплей‑продажей криптовалюты, а также запрашивать у пользователей дополнительную информацию, документы о характере и цели их транзакций.
Информация из интернета
Если я Вам уже помог, отблагодарите, пожалуйста, здесь
pravoved.ru/lawyer/1491047/
Здравствуйте, Александр!
В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету, вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы.
Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021.
Вы можете запросить в банковской организации официальный ответ по факту применения в отношении вас мер контроля, после чего направить претензию (требование) о разблокировке счетов с предоставлением интересующей их информации по совершенным вами операциям.
По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковской организации незаконными.
Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.