Как перевести доход из армянского ИМ в РФ и нужны ли допналоги или статус самозанятого?

Question

Вопрос следующего характера. У меня открыто ИМ в Армении и через него я работают с зарубежной компанией. Я получают деньги на юридический счёт, плачу налоги, после чего перевожу их на счёт физ лица в Армении (свой же счёт). Как правильно перевести деньги себе на счёт в РФ? Нужно ли платить налоги ещё раз? Нужно ли для этого открывать ИП или будет достаточно статуса самозанятого?

Георгий Габолаев · Answer

Ваша ситуация связана с переводом средств из Армении в Россию и налоговыми обязательствами в РФ. Рассмотрим ключевые аспекты: 1. Перевод средств из Армении в Россию Вы можете перевести средства со своего личного счета в армянском банке на личный счет в российском банке. Для этого доступны различные методы: Банковские переводы (SWIFT): Многие банки Армении и России поддерживают SWIFT-переводы. Однако из-за санкций некоторые российские банки могут быть отключены от SWIFT. Рекомендуется уточнить возможность перевода в вашем банке. Платежные системы: Существуют сервисы, позволяющие переводить деньги между странами. Например, сервис IDpay от IDBank позволяет совершать переводы из Армении в Россию с комиссией 0,9% и зачислением средств в течение 5 минут 2. Налоговые обязательства в России Если вы являетесь налоговым резидентом РФ (проживаете в России более 183 дней в году), вы обязаны декларировать и уплачивать налоги с доходов, полученных из-за рубежа. Это касается доходов, полученных от деятельности вашего интернет-магазина в Армении. Налог на доходы физических лиц (НДФЛ): Ставка составляет 13% для резидентов РФ. Вы обязаны подать декларацию по форме 3-НДФЛ и уплатить налог с доходов, полученных за границей. 3. Статус самозанятого или ИП Для уплаты налогов с доходов, полученных из-за рубежа, вы можете рассмотреть следующие варианты: Самозанятый (Налог на профессиональный доход, НПД): Этот режим позволяет уплачивать налог по ставке 4% при работе с физическими лицами и 6% при работе с юридическими лицами. Вы можете работать с иностранными заказчиками, однако доходы должны быть получены на счет в российском банке, и вы обязаны формировать чеки через приложение «Мой налог» . Индивидуальный предприниматель (ИП): Этот статус позволяет работать с иностранными компаниями и получать доходы на зарубежные счета. Вы обязаны вести бухгалтерский учет, подавать налоговые декларации и уплачивать налоги в соответствии с выбранной системой налогообложения. Рекомендации: Консультация с налоговым специалистом: Обратитесь к специалисту, чтобы определить оптимальный налоговый режим и избежать двойного налогообложения. Декларирование доходов: Независимо от выбранного статуса, вы обязаны декларировать доходы, полученные из-за рубежа, и уплачивать налоги в РФ. Перевод средств: При переводе средств из Армении в Россию используйте официальные каналы и сохраняйте все подтверждающие документы для налоговой отчетности. Таким образом, для корректного перевода средств и выполнения налоговых обязательств в РФ рекомендуется тщательно проанализировать вашу ситуацию и, при необходимости, изменить статус на ИП или самозанятого, учитывая особенности вашей деятельности.

Евгений Беляев · Answer

Добрый день. Ответ первого юриста сгенерирован ИИ и неверен. 1. Вы вправе открыть ИП в РА и получать оплаты на счет в РА от нерезидентов — ст.12 ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле При этом не забудьте о необходимости уведомления об открытии всех счетов за пределами РФ и подаче отчетов ОДС по ним( для физ.лиц — ежегодно, для ИП — по итогам каждого квартала). Переводить средства в РФ при этом Вы не обязаны. Только по своему желанию 2. Если Вы являетесь налоговым резидентом РФ( физ.лицо или самозанятый), или будете ИП, средства получаемые как ИП РА Вы обязаны учесть в своем налогооблагаемом доходе в РФ. При этом предполагаю, что в РА Вы на налоге с оборота. В этом случае Вы не сможете зачесть налоги уплаченные в РА в рамках СИДН между РА и РФ www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_18993/ т.е. возникнут двойные налоги с одних и тех же доходов и в РФ и в РА. Если в РФ Вы будете физ.лицом( либо ИП на ОСНО), а в РА на общем режиме налоги возможно будет зачесть в рамках СИДН. 3. Если у Вас один контрагент регистрация ИП в РФ не обязательна — ст.2 ГК, но в случае регистрации ИП на спец.режимах( УСН, ПСН), либо регистрации самозанятости( если подходят виды деятельности и доход до 2.4 млн.руб. в год) Вы сможете существенно снизить свои налоги в РФ. При этом для тех же ИП есть нюансы в рамках требований валютного контроля — Инструкция БР 181-и www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_282089/ 4. Перевести средства возможно различными способами, начиная со SWIFT, и заканчивая переводом в рублях в рамках ЕАЭС( возможны иные способы, могут быть рассмотрены в рамках чата) Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер) С уважением Евгений Беляев