Что будет с сотрудником банка, оформившим кредит клиенту с чужим паспортом?
Здравствуйте , мой знакомый работает в банке в направлении пост кредитовании на территории магазина цифровой техники , к нему обратился клиент , что бы оформить кредит на товар , сделали расчет , клиент спешил и оставил паспорт для заполнении анкеты, а сам на 30 минут ушел , заявку заполнили без клиента ,без фотографии. Спустя 30 минут клиент пришел , ответ пришел положительный , распечатали договор , подписали , сумма была выше 100.000 ,спустя 2.5 месяца , его вызвали в службу безопасности для выяснения обстоятельств где сказали , что реальный клиент этого паспорта не брал кредитов вообще , и написал заявление. Теперь его подозревают в мошенничестве. Камеры видео наблюдения изъять не смогли. Вопрос , что ждать? Что будет дальше , как ему себя вести.
Ответ на вопрос не раскрыт , адвоката нанять это понятно в перспективе , суть в том , что будет дальше?как могут развиваться события , к чему готовится.
Более подробно если то он работает в банке , выдает кредит на товар , стоял в зале увидел женщину подошел поздоровался , пригласил продавца для консультации после того как ее проконсультировали , он предложил ей пройти в кредитный отдел , женщина сказала времени пока нет позже зайду , но он настоял на том , что можно оформить без вашего присутствия , взял паспорт , и заполнил анкету без ее фотографии , без нее... потом когда пришел положительный ответ , распечатал документы и ждал клиента. Когда клиентка пришла они подписали документы и она ушла с техникой. Потом выяснилось , что настоящая клиентка не брала кредиты и написала заявление , служба безопасности сказала , что будет передавать документы в полицию.. вот , что ожидать , что будет дальше.
В Вашей ситуации лучше действовать на упреждение, пусть Ваш знакомы сам пишет заявление в полицию и сообщает, что он выдал кредит неустановленному лицу с чужим паспортом, в банк поступило заявление от действительной владелицы паспорта, о том что она не обращалась за кредитом. Надо просить возбуждения уголовного дела по ст. 159 УК Мошенничество. Таким образом Ваш знакомы снимает с себя обвинение, так как его версия события ляжет в основу уголовного дела.
Если он заявление в полицию не подаст, это сделает банк, тогда его вызовут на опрос и следователь возьмет с него показания, далее если следователь посчитает, что доказательств достаточно, он изменит статус со свидетеля на обвиняемого, проведёт уже допрос обвиняемого и по итогам расследования предоставит на рассмотрение обвинительное заключение, которое передаётся в суд для рассмотрения по существу дела.