Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Необходимо проанализировать форму Договора поручения на совершение валютного платежа в рамках ВЭД, между юр лицами
Добрый день.
Необходимо проанализировать форму Договора поручения на совершение валютного платежа в рамках ВЭД, между юр лицами.
Здравствуйте.
Было бы логично выложить то, что Вы запросили проанализировать.
Здравствуйте.
1. А сам договор приложить можете? В настоящем разделе оказываются консультации и для того, чтобы изложить какое-то мнение, нужно ознакомиться с договором. Если же Вы хотите найти юриста для полноценной работы с договором, можете либо написать в личные сообщения любому юристу, либо разместить заявку в разделе «заказать документ».
2. Вы говорите о «форме» договора. Имеется в виду, что это образец? Или предварительная версия?
Насколько я понял, Вы со стороны доверителя.
1. Из самого общего должен заметить, что по-хорошему нужно анализировать и английский текст договора, но я этого не стал делать, поскольку подсудность у Вас определена в России, а подлежащим правом — российское. Но тем не менее на будущее (вдруг будете заключать соглашения по английскому праву) приведу пример, почему это может быть важным. В абзаце 2 пункта 2.2.2. указано:
The intermediary enlisted for the execution of the Principal's Order must comply with all the conditions of the Agreement.
Как видите, использован термин (а в праве это термин) «conditions'', а не ''term''. Это большая разница и, если использовать за аналогию российское законодательство, первое относится к существенным условиям договора, а второе — к обычным. И поэтому формально в пункте 2.2.2. (по смыслу английского права) речь идет о том, что посредник должен соблюдать только существенные условия договора, а не все.
В общем, если вдруг по каким-то причинам Вам нужно оценить английский текст, это всегда отдельная работа.
2. По отдельным положениям договора:
Пункт 2.1.5.:
Доверитель, имеющий возражения по отчету, должен сообщить о них Поверенному в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения отчета.
Учитывайте этот срок, он довольно короткий.
3. Пункт 2.1.7.:
В случае, если Поверенный не исполнил (исполнил не надлежащим образом или исполнил не в полном объеме) поручение по настоящему Договору в результате действий или бездействия банков или Доверителя (в том числе отмена поручения, расторжение (отказ от исполнения) Договора), перечисленная Поверенному сумма вознаграждения Доверителю не возвращается. -
Если платеж не произведен из-за банка или Ваших действий, вознаграждение Вам не возвращается.
4.
2.3.4. Ознакомиться с Отчётом, представленным Поверенным, в течение 3 (трех) календарных дней со дня его получения.
Учитывайте, что у Вас 3 дня (причем календарных) на ознакомление с отчетом и, судя по логике пункта, на ответ. Если возражений не будет, он принимается.
5.
2.4.1. Давать Поверенному указания об исполнении Договора. Указания Поверенного должны быть правомерными, осуществимыми и конкретными.
2.4.2. Получать от Поверенного сведения о ходе выполнения поручения.
2.4.3. Требовать от Поверенного представления Отчета.
Права, указанные в пункте 2.4., изложены довольно обще (например, нет конкретики, в какой форме указания должны даваться и по каким реквизитам). Но если Вы доверитель, это Вам на руку.
6.
3.4. Если иное не предусмотрено Дополнительным соглашением, вознаграждение выплачивается Доверителем одновременно с перечислением Поверенному денежных средств, предназначенных для осуществления платежа в адрес нерезидента РФ, либо для возмещения понесенных Поверенным в связи с выполнением поручения.
Вознаграждение уплачивается сразу. Вкупе с вышеуказанным пунктом нужно понимать, что это вознаграждание по общему правилу возврату не подлежит даже если расчет не произведен из-за банка.
7.
В главе об ответственности указано:
4.2. В случае нарушения Поверенным по его вине сроков исполнения Поручения более чем на два рабочих дня, Доверитель вправе потребовать уплаты пени в размере 0,1% от невыплаченной суммы за каждый день просрочки, но не более 10% от невыплаченной суммы. Поверенный не несет ответственности, если нарушение сроков исполнения произошло в результате действий или бездействия банков (в том числе в случае запроса документов, возврата Поверенному платежа, совершенного в адрес нерезидента РФ, банками-корреспондентами) или Доверителя (в том числе неисполнение условий настоящего Договора, непредоставление Доверителем требуемых Поверенным и необходимых для осуществления платежа документов), а также иных событий, не зависящих от Поверенного.
4.3. В случае несвоевременной уплаты вознаграждения и/или возмещения расходов Доверителем, Поверенный вправе потребовать уплаты пени в размере 0,1% от неуплаченной в срок суммы за каждый день просрочки.
То есть неустойка для Поверенного ограничена суммой не более 10% от суммы. А для Доверителя — нет. Я бы уравнял эти правила.
В целом, лично у меня все, договор выглядит нормальным, рабочим.
Еще в конце добавлю, что в пункте о форс-мажоре можно добавить, что речь все же не о любом непредвиденном и непреодолимом событии, но и о таком событии, которое чрезвычайно по своей природе.
4.6. Ни одна из Сторон не несет ответственности перед другой Стороной за невыполнение обязательств, обусловленное обстоятельствами, возникшими помимо воли и желания сторон и которые нельзя предвидеть или избежать,
Юридический анализ Договора поручения № ______
Существенные недостатки
• Соответствие валютному законодательству РФ и риск применения санкций
Обоснования. Договор предусматривает осуществление Поверенным (резидентом ОАЭ) платежей в адрес нерезидентов РФ от имени и за счет Доверителя (резидент РФ). Это прямо подпадает под действие Федерального закона № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и влечет риски административной ответственности по ст. 15.25 КоАП РФ в случае нарушений. Дополнительные риски возникают в связи с Указами Президента РФ № 81 и № 126, вводящими ограничения на валютные операции, особенно в отношении «недружественных» стран. Положения договора (п. 1.1.1, 2.1.4) недостаточно детализируют процедуры соблюдения российского валютного законодательства Поверенным, особенно в контексте потенциального влияния международных санкций или принадлежности контрагентов к «недружественным» странам. Широкая оговорка о форс-мажоре (п. 4.6) в сочетании с санкционными рисками может быть использована для оправдания неисполнения, однако судебная практика (Постановление Конституционного Суда РФ № 34-П от 09.07.2021) требует от стороны, ссылающейся на такие обстоятельства, доказательства принятия разумных мер по минимизации рисков. Отсутствие таких мер или их ненадлежащее документирование может привести к ответственности. Статья 15.25 КоАП РФ предусматривает значительные штрафы за нарушение валютного законодательства, вплоть до 75-100% от суммы незаконной валютной операции. Доказывание принятия «всех возможных мер» (Постановление Арбитражного суда Московского округа от 28.09.2022 № Ф05-22623/22) является бременем стороны, ссылающейся на форс-мажор.
Рекомендации. Необходимо дополнить договор разделами, подробно регламентирующими:
• Обязанности Поверенного по соблюдению конкретных требований российского валютного законодательства при осуществлении платежей, включая требования об открытии счетов типа «C», если применимо, и получении необходимых разрешений от Банка России или Правительственной комиссии.
• Порядок взаимодействия Сторон в случае возникновения препятствий для платежа, связанных с санкционными ограничениями, требованиями государственных органов РФ (включая получение специальных разрешений от Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций, если применимо).
• Обязанность Поверенного предоставлять Доверителю подробную отчетность и подтверждающие документы о соблюдении валютного законодательства РФ по каждой операции, включая копии уведомлений, направленных в уполномоченные банки, и подтверждения об уплате штрафов (если применимо).
• Уточнить, что форс-мажорные обстоятельства (п. 4.6) не освобождают от ответственности, если неисполнение вызвано действиями, которые могли быть предотвращены разумными мерами, особенно в контексте санкций, требующих от Поверенного проявления должной осмотрительности.
Рекомендованная формулировка (пример):
«Поверенный обязуется осуществлять все действия по настоящему Договору в строгом соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, включая, но не ограничиваясь, валютным законодательством (Федеральный закон № 173-ФЗ и подзаконные акты, Указы Президента РФ № 81 и № 126), а также законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. В случае возникновения обстоятельств, препятствующих исполнению поручения Поверенного, включая, но не ограничиваясь, введение санкций, ограничений со стороны банков или государственных органов РФ, Поверенный обязан незамедлительно (в течение 1 (одного) рабочего дня) уведомить Доверителя, предоставить подробную информацию о причинах и предпринятых мерах, а также предпринять все разумные и доступные ему меры для исполнения поручения, включая получение необходимых разрешений или согласований от компетентных органов РФ, если применимо. Поверенный несет ответственность за ущерб, причиненный Доверителю вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения указанных обязанностей. Поверенный гарантирует, что все привлекаемые им банки-корреспонденты соответствуют требованиям валютного законодательства РФ и не находятся под санкциями, препятствующими осуществлению платежей в адрес нерезидентов РФ.»
• Краткий срок для проверки Отчета Поверенного и его автоматическое принятие
Обоснования. Пункт 2.1.5 договора устанавливает, что Доверитель должен сообщить о возражениях по Отчету Поверенного в течение 3 (трех) рабочих дней, в противном случае отчет считается принятым. Этот срок является крайне коротким для полноценной проверки действий Поверенного, особенно учитывая сложность международных платежей и необходимость верификации документов. Федеральная налоговая служба (ФНС) обладает широкими полномочиями по проведению проверок валютных операций и истребованию документов, подтверждающих их законность. Короткий срок проверки может привести к тому, что Доверитель не сможет своевременно выявить нарушения, которые впоследствии будут выявлены ФНС, что повлечет наложение штрафов и пеней. Это создает риск для Доверителя, так как принятый без возражений отчет может освободить Поверенного от ответственности за возможные ошибки или нарушения, допущенные при исполнении поручения.
Рекомендации. Необходимо увеличить срок для предоставления возражений Доверителем по Отчету Поверенного до 7-10 рабочих дней. Также следует предусмотреть, что принятие Отчета не лишает Доверителя права предъявлять претензии по существу исполненного поручения, если впоследствии будут выявлены существенные нарушения или ошибки, не очевидные при стандартной проверке Отчета.
Рекомендованная формулировка (пример):
«Поверенный обязуется предоставить Доверителю Отчет об исполнении поручения в течение 5 (пяти) рабочих дней после перечисления нерезиденту РФ денежных средств. Доверитель обязан рассмотреть Отчет и направить Поверенному свои возражения посредством электронной почты в течение 7 (семи) рабочих дней со дня получения Отчета. В случае ненаправления Доверителем возражений в указанный срок, Отчет считается принятым Доверителем, однако такое принятие не лишает Доверителя права предъявлять претензии к Поверенному в отношении существа исполнения поручения, если в ходе дальнейшей проверки или по результатам действий нерезидента РФ будут выявлены существенные нарушения, ошибки или неисполнение обязательств Поверенным. Доверитель вправе запросить у Поверенного дополнительные документы и информацию, необходимые для проверки Отчета, в течение [указать срок] после его получения.»
• Риск, связанный с уступкой прав Поверенным третьим лицам
Обоснования. Пункт 9.6 договора предоставляет Поверенному право уступать третьим лицам принадлежащие ему права по настоящему Договору без согласия Доверителя. Это создает существенный риск для Доверителя, так как он может быть вынужден взаимодействовать с неизвестной ему стороной, чья компетентность, финансовое положение или добросовестность могут быть неясны. Это также может усложнить процесс коммуникации и разрешения возможных споров.
Рекомендации. Необходимо внести изменение, требующее получения предварительного письменного согласия Доверителя на уступку Поверенным своих прав третьим лицам, либо обязать Поверенного предоставить Доверителю информацию о предполагаемом приобретателе прав и его реквизиты до совершения уступки.
Рекомендованная формулировка (пример):
«Поверенный вправе уступить третьим лицам принадлежащие ему права по настоящему Договору только при условии получения предварительного письменного согласия Доверителя. До получения такого согласия, Поверенный обязуется предоставить Доверителю информацию о предполагаемом правопреемнике, включая его наименование, адрес, банковские реквизиты и подтверждение его соответствия требованиям настоящего Договора. Доверитель вправе отказать в согласии на уступку прав, если у него имеются разумные основания полагать, что правопреемник не сможет надлежащим образом исполнять обязательства по настоящему Договору.»
• Неясность критериев исполнения поручения и ответственности за действия посредников
Обоснования. Пункт 1.2 договора определяет исполнение поручения как момент зачисления средств на корреспондентский счет банка Поверенного. Однако, Поверенный несет полную ответственность за действия посредников (п. 2.2.2), что подразумевает ответственность за всю цепочку перевода. Риск заключается в том, что средства могут быть зачислены на счет Поверенного, но не дойти до конечного нерезидента из-за проблем у посредников или банков-корреспондентов, что может привести к спорам о фактическом исполнении обязательства и ответственности. Верховный Суд РФ в своей практике исходит из того, что обязательство считается исполненным только при фактическом достижении результата (фактической передаче имущества, оказании услуги и т.п.), а не при совершении промежуточных действий.
Рекомендации. Следует уточнить критерий исполнения поручения, связав его с фактическим поступлением денежных средств на счет конечного нерезидента-контрагента Доверителя, либо предусмотреть обязанность Поверенного предоставлять подтверждение такого поступления. Также необходимо детализировать процедуры выбора и контроля Поверенным посредников.
Рекомендованная формулировка (пример):
«Поручение Доверителя по осуществлению платежа в адрес нерезидента РФ будет считаться исполненным Поверенным с момента подтвержденного зачисления денежных средств на банковский счет нерезидента РФ, указанного в Дополнительном соглашении, или с момента, когда перевод был безоговорочно принят к исполнению банком нерезидента РФ. Подтверждением зачисления денежных средств является выписка с банковского счета нерезидента РФ или иной документ, выданный банком нерезидента РФ, подтверждающий получение денежных средств. Поверенный обязуется использовать для осуществления платежей только банки-корреспонденты и платежные системы, соответствующие требованиям российского валютного законодательства и общепринятым стандартам надежности, и несет полную ответственность за любые ошибки, задержки или убытки, возникшие в результате действий или бездействия таких посредников. Поверенный обязан предоставить Доверителю список используемых банков-корреспондентов и платежных систем до начала исполнения поручения.»
Несущественные недостатки
• Неопределенность размера вознаграждения Поверенного
Обоснования. Пункт 3.3 договора устанавливает вознаграждение Поверенного в виде процента от суммы платежа, но сам процент не указан в основном договоре, а подлежит установлению в Дополнительных соглашениях. Это создает неопределенность для обеих сторон до момента заключения Дополнительного соглашения, что может затруднить начальный этап сотрудничества.
Рекомендации. Рекомендуется либо указать ориентировочный диапазон процента вознаграждения в основном договоре, либо установить четкий порядок его определения в Дополнительных соглашениях, чтобы минимизировать риск разногласий.
Рекомендованная формулировка (пример):
«Размер вознаграждения Поверенного составляет от % до % (указать диапазон) от перечисляемой Поверенным в адрес нерезидента РФ суммы, если иное не будет согласовано Сторонами в соответствующем Дополнительном соглашении. Размер вознаграждения будет окончательно определен в Дополнительном соглашении к настоящему Договору, заключенном до момента перечисления денежных средств.»
• Порядок возмещения дополнительных расходов Поверенного
Обоснования. Пункт 3.5 договора предусматривает, что дополнительные расходы Поверенного возмещаются при условии их предварительного согласования с Доверителем. Хотя это разумное требование, отсутствие четкого определения того, что считается «дополнительными расходами», и процедуры их согласования может привести к спорам. В контексте широкой трактовки форс-мажорных обстоятельств (п. 4.6), важно четко определить, какие расходы, связанные с такими обстоятельствами, подлежат возмещению.
Рекомендации. Рекомендуется определить категории расходов, которые считаются «дополнительными» и требуют предварительного согласования (например, комиссии банков, не учтенные в п. 2.1.2, расходы на получение специальных разрешений, таможенные пошлины и т.п.), а также установить порядок и сроки такого согласования.
Рекомендованная формулировка (пример):
«Дополнительные расходы, понесенные Поверенным в ходе исполнения настоящего Договора, подлежат возмещению Доверителем при условии их предварительного письменного согласования с Доверителем и предоставления Поверенным подтверждающих документов. К дополнительным расходам, требующим предварительного согласования, относятся: [перечислить категории расходов, например, комиссии банков-корреспондентов сверх стандартных, расходы на конвертацию валюты при нерыночных курсах, комиссии за срочные переводы, расходы на получение лицензий/разрешений]. Запрос на возмещение дополнительных расходов должен быть направлен Поверенным Доверителю не позднее 5 (пяти) рабочих дней с момента их возникновения и должен содержать подробное обоснование необходимости несения данных расходов.»
Коллега, ответ ИИ не является продуктом Вашего интеллектуального труда, ввиду чего было бы странно претендовать на получение гонорара.
Представляется, что Вы сами не только не читали договор, но даже не прочитали ответ который сформирован ИИ, что повлекло за собой довольно странные выводы, которые Вы предложил клиенту. Например в части агентского вознаграждения. Неужели Вы думаете, что клиент не вставит конкретный процент вознаграждения в окончательный вариант договора? Однако этому посвящен целый абзац «Вашего» ответа.
Предлагаю Вам воздержаться от подобного способа консультации, поскольку она не соответствует не только принципам работы данного сайта, но и портит его репутацию.
Здравствуйте, Максим!
В договоре важно указать следующие моменты и пункты:
- характеристики товаров или услуг,
- стоимость,
- сроки;
- положения о применимом законодательстве, выбор применимаого законодательства;
- ответственность и форс-мажорные обстоятельства.
При этом, если цена обязательства по контракту (включая агентский) равна или превышает
для импортных контрактов (импортных контрактов ЦП) или кредитных договоров — 3 млн рублей;
для экспортных контрактов (экспортных контрактов ЦП) — 10 млн рублей,
то контракт подлежит валютному учету, что следует из Инструкции Банка России от 16.08.2017 N 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления».
В контракте необходимо предоставлять четкое и подробное описание предмета сделки, в Вашем случае вижу определенную конкретику, но рекомендую дополнить более точно, указать периоде платежей, длительности.
Рекомендую также прописать срок исполнения обязательства, поскольку у Вас только указан срок действия договора, между тем как есть отличия в данных понятиях.
Кроме того, не увидел валюту, в которой исполняется обязательство, а это важное положение и частая ошибка.
В остальном договор считаю корректным, соглашусь при этом с коллегами, что как текст на английском языке, так и на русском должен быть идентичным.
К переводу у меня тоже есть немало вопросов, но поскольку это отдельная работа, лишь обозначу пару моментов:
— предмет договора, тут корректнее указать subject of the contract;
— юридическое лицо — legal bode, хотя указанный вариант тоже встречается;
— права и обязанности — duties and rights и т. д.
Вместе с тем вижу по валюте, срокам и иным условиям отсылку к Дополнительному соглашению, которого к договору не обнаружил. Если оно имеется, то также требует анализа, если нет, то отсылка будет в данном случае неуместной.
4.7. Надлежащим доказательством наличия обстоятельств непреодолимой силы и их продолжительности будут служить акты государственных или муниципальных органов власти, а также справки, сертификаты, заключения, выдаваемые российскими или международными компетентными органами и организациями.
У Вас вторая сторона договора юридическое лицо по праву ОАЭ, здесь же Вы исключаете возможность предоставления им соответствующей справки компетентных структур и органов ОАЭ при наличии обстоятельств непреодолимой силы, а указываете исключительно на действительности таких справок выданных либо российскими органами, либо международными структурами и организациями. Необходима корректировка, предусматривающая возможность предоставления документов и действительность такие документов, которые подтверждают обстоятельства непреодолимой силы компетентными органами и структурами ОАЭ.
4.9. При наступлении обстоятельств, указанных в пункте 4.6 настоящего договора, Cторона должна уведомить о них в письменном виде другую Cторону в течение 30 (тридцати) календарных дней с момента (прекращения обстоятельств, наступления обстоятельств) одним из следующих способов: посредством почтовой или посредством электронной связи.
С какого момента, тут необходимо внести корректировки и изменить формулировку (жирным выделил).
Договор, предметом которого являются услуги по сопровождению платежей в адрес третьих лиц, по своей экономической сути является договором поручения, отношения в рамках которого регулируются главой 49 ГК РФ, согласно которой договор поручения является разновидностью агентского договора (ст. 1011 ГК).
По агентскому договору в соответствии с положениями п.1 ст. 1005 ГК РФ одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала, либо от имени и за счет принципала.
Что касается собственно договора.
Возврат кому тут не совсем понятно.
Тут надо скорее обязывать Поверенного заключать договор с посредником на определенных условиях, чем упоминать об обязанностях Посредника, который данный договор не заключал. Вообще формулировка этого пункта выглядит как формальный перевод с английского. например непонятно в каком «этом» случае Поверенный несет расходы. И что значит самостоятельно? Почему не написать прямо, что эти расходы ему Доверителем не возмещаются?
Все же расходы возмещаются, а не выплачиваются.
Нынче уже вторая половина года идет. Выше в договоре указано, что акты об оказании услуг составляются ежеквартально и по итогам календарного года (п.3.6. Договора). То есть это условие видимо взято из более длительных договоров. Стоит ли его сохранять в том же виде для короткого договора — на Ваше усмотрение.
В общем-то и это условие тоже видимо из более длительных договоров.
В остальном я каких-то особых недочетов не усматриваю.
2. Если платеж полученный агентом и направленный в адрес продавца не дошел и потерялся, то агент должен приложить все усилия по розыску и возврату этой суммы. А то встречал договора, где агент месяц на это тратит, а потом снимает с себя ответственность.
3. Все доп сборы и комиссии только после писмннного согласия.
4. Еще возможна ситуация, когда продавец откажется от исполнения своих обязательств и деньги могут вернуться через 3-4 месяца, это тоже надо предусмотреть.