8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Через месяц мучений от банка получил требование, которое никаким образом не могу выполнить: клиент

Добрый день

На P2P Wallet в телеграмм продал 306 USDT на сумму 29 000 рублей.

Через 10 дней мне был заблокирован личный кабинет в Сбербанке. Через пару дней они запросили пояснение по переводам. Все документы и объяснения были предоставлены. Но банк запрашивал что-то новое и тянул время.

Через месяц мучений от банка получил требование, которое никаким образом не могу выполнить: клиент, переводивший мне 29 000 рублей должен прийти в банк с паспортом и написать заявление, что он добровольно перевел мне деньги. Так как сделки анонимные - нет никакой возможности с ним связаться. Да и способов уговорить незнакомого человека потратить свое время я не знаю.

Написал заявление в ЦБ. ЦБ передал запрос опять в банк, где был снова дан такой же ответ, но уже с ссылкой на 161-ФЗ.

В личном кабинете заблокированы средства в виде акций в инвестициях, которые вообще никакого отношения к переводу не имеют. Что делать я не знаю.

Показать полностью
  • Ответ банка
    .jpg
  • Заявление в ЦБ
    .docx
, Егор, г. Москва
Александр Гайворонский
Александр Гайворонский
Юрист, г. Москва

Здравствуйте, Егор!

Ваша ситуация с блокировкой счета и требованиями банка действительно вызывает серьезные вопросы, особенно учитывая, что вам предъявляют практически невыполнимое требование.

 1. Действия банка. Банк может заблокировать средства в случае подозрения на нарушение законодательства, например, в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Однако требование банка о предоставлении заявления от третьего лица может быть необоснованным, особенно если у вас нет возможности связаться с этим человеком.

 2. Обжалование действий банка. Вы уже сделали правильный шаг, обратившись в ЦБ. Однако, если ответ банка не меняется, вы имеете право подать жалобу в Прокуратуру и Роспотребнадзор. Эти органы могут провести проверку правомерности действий банка и при необходимости принять меры.

 3. Судебное разбирательство. Если блокировка вашего счета продолжится, и банк не пойдет на встречу, вы можете подать исковое заявление в суд. В суде можно оспорить действия банка, ссылаясь на нарушение ваших прав как клиента. Суд также может обязать банк разблокировать ваши средства, если будет установлено, что блокировка была необоснованной.

 4. Поддержка адвоката. Ваша ситуация требует тщательного юридического анализа и подготовки доказательной базы. Рекомендую обратиться за помощью к адвокату, который специализируется на банковских спорах. Адвокат поможет грамотно составить претензию, а при необходимости — и иск в суд.

Если вам потребуется помощь в подготовке документов или дополнительная консультация, я с радостью помогу вам.

Для ознакомления с услугами посетите pravoved.ru/lawyer/3833167.

С уважением,

Гайворонский Александр.

1
0
1
0
Похожие вопросы
Нотариат
Эта соседка не известила меня о том что бабушка умерла, забирала у неё телефон, я не могла с ней связаться, только от подруги бабушки которая её навещала, все узнала
0 Могу ли я претендовать на наследство Добрый вечер! Подскажите пожалуйста, у меня умерла бабушка, жила она в г. Находка(я нахожусь в Москве). Бабушка после нс была лежачая. После её смерти я узнала что она оставила завещание на соседку. Эта соседка не известила меня о том что бабушка умерла, забирала у неё телефон, я не могла с ней связаться, только от подруги бабушки которая её навещала, все узнала. Соседка её кремировала через знакомых, похоронила без получения Свидетельства о смерти, законно ли это все. Бабушка была в плохом состоянии еле разговаривала, и вообще сказала подруге что её травят(не знаю на сколько это правда). Я через нотариуса подала заявление о вступлении в наследство. Подскажите, какие у меня шансы что-то получить, или только через суд, и возможно как то ознакомится с завещанием удалённо, не летя в Находку?
, вопрос №4315501, Наталья, г. Москва
Семейное право
Могу ли я отдать банку свою долю, так как не могу и не хочу вести переговоры с мужем, он все время мне угрожает
Доброе утро. У меня вопрос такого характера. Я развелась с мужем по суду нам разделили дом 60% мне мужу 40%. Я в этом доме живу постоянно ( прописка) Он требует свою долю. Я согласилась, но оказалось не так все просто. Сам вопрос. Могу ли я отдать банку свою долю, так как не могу и не хочу вести переговоры с мужем, он все время мне угрожает. Благодарю
, вопрос №4315354, Елена, г. Москва
Защита прав потребителей
Проблема ещё состоит в том что мы не можем попасть в свою квартиру и снять замеры для изготовления мебели, раньше застройщик говорил то что пока объект недостроен он закрыт
Здравствуйте. Мы купили квартиру у застройщика. Сегодня мне пришло СМС от Сбербанка что дом достроен и деньги сняты с эскроу счета. Я позвонила в Сбербанк, мне сказали связываться с застройщиком. Написала застройщику-сказали то что объект закрыт и это решил сам застройщик. Никаких документов застройщик не предоставил, но деньги со счёта снял. Мало того у нас идёт квартира с ремонтом от застройщика и теперь я думаю что они торопиться с этим ремонтом не будут, так как деньги они со счёта сняли. У нас теперь никаких гарантий когда мы получим ключи от квартиры. Ни денег ни квартиры. Проблема ещё состоит в том что мы не можем попасть в свою квартиру и снять замеры для изготовления мебели, раньше застройщик говорил то что пока объект недостроен он закрыт. А что теперь?
, вопрос №4315182, Светлана, г. Муром
Семейное право
Что она могла задумать, я не могу предположить
Здравствуйте ! Я попал в очень для меня сложную жизненную ситуацию и прошу специалистов подсказать, как мне быть. Я в браке. С женой в браке купили квартиру в ипотеку на 30 лет (студия). Выплатили, пока жили вместе, всего 7% от стоимости квартиры. В силу сложившихся обстоятельств, жена от меня ушла. На развод пока никто не подал. Проблема в том, что на жену оформлен ипотечный договор и она является заемщиком, а я созаемщик. Вот уже 3 месяца я перевожу ей на карту половину ежемесячной оплату за ипотеку, она оплачивает ипотеку без просрочек. Мой телефон она заблокировала, с ней и с ее родными мне никак н связаться. Куда она уехала, я не знаю. Я был в банке. В банке мне сказали, что жена ничего не платит. Я попросил установить мне на мобильный банк в программе , чтобы я мог за нее платить. Но мне банк отказал. Сказали, что если она не платит, то с меня банк будет взимать плату только после срока оплаты, то есть с просрочкой и процентами за просрочку. Ипотека на 30 лет. Коммуналку плачу тоже я. Я не знаю, как теперь поступить и что жена задумала, уйдя от меня и платя ипотеку, но в квартире не живет. Я и не понимаю, может ли она потом меня из квартиры этой выкинуть, если оплатит ипотеку раньше 30 лет досрочно и что мне делать, чтобы сохранить какие-то права на эту квартиру? Детей у нас нет. Я опасаюсь, что она сейчас найдет где-нибудь деньги, оплатит всею ипотеку и через суд меня выселит , разведясь перед этим. У нее в Питее родители, у меня никого, я иногородний и жить мне не где. Но при этом, я каждый месяц плачу ей на карту половину ипотечного платежа и коммуналку за всю квартиру. Говорить со мной она не хочет, договариваться о чем-то тем более. В такой ситуации я думал подать на развод и раздел кредитного договора, чтобы я платил свою часть, а она свою. Так как говорить со мной она не хочет, убедить ее продать эту квартиру, а деньги разделить и разойтись мне никак. Что она могла задумать, я не могу предположить. Есть еще машина, которую тоже взяли в кредит, но кредит оформлен на ее мать и она платит кредит за эту машину, хотя купили мы ее в браке путем продажи старой машины, которую тоже купили в браке, и добавления кредитных денег. На первую машину ушел мой заработок, так как она не работала. Подскажите пожалуйста, как мне правильно поступить в таком случае и что можно сделать, чтобы разделить наши долги и чтобы она не выкинула меня из квартиры без денег и не оставила без жилья? Благодарю всех за помощь !!!
, вопрос №4315114, Дмитрий, г. Санкт-Петербург
Дата обновления страницы 19.08.2024