Эффективное взыскание денежных средств с Должника
Эффективное взыскание денежных средств с Должника
  • Журнал
  • Взыскание задолженности

Эффективное взыскание денежных средств с Должника

Миф или реальность?

Взыскание реальной задолженности с должника-контрагента и получение присужденных законных денежных средств является, наверное, одной из самой главной и распространенной задачей, стоящей перед специалистами, осуществляющими правовое сопровождение организации. Ведь для собственников бизнеса и субъектов предпринимательства разных уровней, основной целью является извлечение прибыли.

Имея многолетний опыт работы в области юриспруденции, совершенно точно могу сказать, что даже самые триумфальные победы на олимпе Российского правосудия для собственника компании всего лишь этап к достижению основной цели. А основная его цель – деньги!

В основном для достижения поставленной основной цели руководители создают на трудовой платформе компании правовой аппарат, который и несет все тяготы и лишения службы Фемиде.

Юристы — именно эти дипломированные и квалифицированные специалисты в области юриспруденции несут на себе бремя судебных споров и взыскания судебной задолженности.

Основным и, наверное, единственным аппаратом на законодательном уровне в Российской Федерации по взысканию задолженности, присужденной судом, является орган исполнительной власти — Федеральная служба судебных приставов России (ФССП).

Читайте также
Доказать реальность сделок

В современной России института взыскания задолженности в рамках исполнительного производства, как такового нет.

Есть скупой и малоэффективный Федеральный закон от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», и есть судебные приставы – исполнители, как раз, те лица, «рабы 229 ФЗ», которые в силу своих профессиональных качеств, огромного количества производств, взваленных на плечи специалиста, и других немаловажных обстоятельств, не способны произвести процедуры эффективного взыскания задолженности.

Вспоминаю слова своего преподавателя из университета, который говорил, что исполнительное производство — это в первую очередь работа самого взыскателя, а служба судебных приставов — один из инструментов к достижению результата.

Несмотря на неэффективную работу ФССП и множество пробелов в действующем законодательстве об исполнительном производстве, на сегодняшний день у практикующих юристов складывается определённая методика по работе с должниками.

Читайте также
Бизнес со своими

О данной методике и о механизмах работы с судебными приставами-исполнителями хотелось бы упомянуть в настоящей статье.

Итак, долгие судебные тяжбы позади, и вроде бы все хорошо, но после получения исполнительного листа и проверки должника по интернет-сервисам понимаем, что у должника «ни кола, ни двора, ни куриного пера».

Что необходимо сделать в первую очередь?

Ответ прост. Необходимо понять с каким должником предстоит работать. В своей практической деятельности я их делю на 3 категории:

  1. Компания действующая, способная удовлетворить требования кредиторов, но по какой-то причине отказывается добровольно оплатить задолженность.
  2. Компания действующая, испытывает финансовые трудности, много судебных дел, большое количество исполнительных производств.
  3. Компания еще действующая, возможно находится в стадии ликвидации либо в отношении нее введены процедуры банкротства.

Как понять к какой из вышеперечисленных категорий относиться наш должник?

Для понимания состояния компании, в первую очередь необходимо обратиться к сервису Федеральной налоговой службы. На данном сайте необходимо заказать выписку из Единого государственного реестра юридических лиц на Должника, из которой будет ясно, действующая ли организация Должника.

На данном сайте также можно подчерпнуть информацию о массовых адресах компании Должника, о руководителях и учредителях компании Должника, о массовых руководителях и учредителях, о недействительных свидетельствах о регистрации, и др.

Также для проверки компании Должника на предмет нахождении ее в статусе ликвидации либо в стадии банкротства, необходимо обратиться за помощью к Вестнику государственной регистрации.

Для проверки компании на предмет судебных дел необходимо обратиться сюда, для проверки исполнительных производств в отношении должника обращаемся вот сюда, для проверки наличия в собственности недвижимости обращаемся к Росреестру.

Все вышеперечисленные действия способен выполнить специалист, имея в наличии ПК и доступ в интернет. Доступ к данным интернет-сервисам открыт для всех, согласно принципу гласности.

Итак, проверили компанию, что дальше?

А дальше мы относим должника к определенной категории, указанной выше, и решаем каким путем пойти.

1. Компания действующая, способная удовлетворить требования кредиторов, но по какой-то причине отказывается добровольно оплатить задолженность

В данной ситуации должник скорее всего принял тактику ожидания, «пока не пришли приставы, забирать имущество, платить не буду».

В данном случае необходимо воспользоваться правом установленным Законом об исполнительном производстве, а именно согласно части 1 статьи 8 вышеупомянутого Закона, Взыскатель имеет право и возможность самостоятельно направить в банк Должника исполнительный документ с заявлением о списании денежных средств со счетов Должника.

Чтобы узнать о счетах Должника, необходимо самостоятельно направить запрос в налоговую инспекцию согласно части 8 статьи 69 Закона об исполнительном производстве. В ответ на данный запрос налоговая инспекция предоставить информацию обо всех имеющихся у Должника банковских счетов в банковских организациях.

Перед тем как направлять исполнительный документ в банк, либо кредитную организацию, необходимо на сайте ФНС проверить Должника на наличие заблокированных счетов. В случае если заблокированные счета будут обнаружены, то смысла направлять исполнительный документ в данный банк не будет никакого, потеряем только время и собственно деньги.

Если направление исполнительного документа в банк не привело к должному результату, то имеет смысл направить исполнительный документ в службу судебных приставов, параллельно работая над поиском информации о наличии имущества Должника (направить запрос в органы ГИБДД, Росреестра, и т.д.)

2. Компания действующая, испытывает финансовые трудности, много судебных дел, большое количество исполнительных производств

В данной ситуации Должник либо «катится вниз, двигаясь к банкротным процедурам», либо платит только тем организациям, кто обращается в Арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом.

За свою судебную практику, и на сегодняшний день, встречал и встречаю массу таких организаций, работающих по принципу «заплачу, когда подадут на банкротство, главное не доводить до процедуры наблюдения».

Суть данного принципа состоит в том, что организация копит огромнейшие долги, массовые исполнительные производства, и платит только тем, кто решился данного Должника обанкротить. Когда компания должника имеет огромные денежные обороты, стабильно получаемые объемы работ, возможность вывода денежных средств, нет необходимости ей переживать за свою неплатежеспособность.

На практике это бывает так, у Должника 400 миллионов рублей – задолженность только по исполнительным производствам, и неизвестно сколько всего задолженности, вроде бы все плохо, денег нет, исполнить обязательства по оплате задолженности не имеет возможности, но как только в суд поступает заявление о признании Должника банкротом, денежные средства сразу находятся.

Много ответов на такую политику есть, организация не плохо работает, просто пользуется деньгами контрагентов, руководители бенефициары компании боятся субсидиарной ответственности, у компании есть активы, которые значительно превышают заложенность и т.д.

Таким образом, на сегодняшний день, я считаю банкротство - это самая эффективная процедура взыскания денежных средств, с таких недобросовестных компаний.

3. Компания еще действующая, возможно, находится с стадии ликвидации, либо в отношении нее введены процедуры банкротства

В данной стадии, на сегодняшний день, законодатель предоставил мало эффективных возможных правовых рычагов для данного вида компаний, но они все же есть.

В первую очередь необходимо понять и уметь различать статус организации в процедуре ликвидации и в процедуре банкротства.

Ликвидация предприятия – это специальная процедура, в процессе которой юридическое лицо прекращает свою деятельность. Конечным ее результатом становится снятие предприятия с налогового учета, исключение из ЕГРЮЛ, прекращение предъявления к нему и всем его участникам любых требований.

В случае установления после проведения этапов проверок, о которых я рассказывал выше, у Должника признаков ликвидируемой организации, необходимо понять, момент, когда Должник либо иное лицо опубликовало сведения о предстоящей ликвидации компании. Согласно ч. 1 ст. 63 Гражданского кодекса Российской ФедерацииЛиквидационная комиссия опубликовывает в средствах массовой информации, в которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщение о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами. Этот срок не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации. Далее, ликвидационная комиссия принимает меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомляет в письменной форме кредиторов о ликвидации юридического лица. Таким образом, кредитору следует немедленно с момента публикации и создания ликвидационной комиссии, направить свои требования в адрес комиссии.

В случае если никаких действий после направления требований, со стороны ликвидационной комиссии не будет, то настоятельно рекомендую направить обращение в налоговую инспекцию с требованием не осуществлять никаких регистрационных действий с Должником. Пока Должник не рассчитается по всем обязательствам со всеми кредиторами, инспекция не имеет права вносить сведения в ЕГРЮЛ о прекращении деятельности юридического лица. В случае, когда компания ликвидировалась, а требования кредитора остались неудовлетворенными, необходимо обращаться в суд о признании государственной регистрации ликвидации Должника недействительной.

Банкротство компании — это неспособность удовлетворить в полном объеме требования кредиторов. Не буду рассказывать про стадии банкротства, единственное хочу пояснить, что банкротство – это очень важная стадия к получению цели вернуть свои «кровные» деньги. Самое главное, это соблюсти и не пропустить сроки вступления в определенные законом стадии.

Резюме

Пользуясь определенным правом сравнивать методику взыскания задолженности среди своих коллег, хочу отметить, что самое главное — пытаться и включится в это дело, а не оставлять все на самотек. Результат будет только тогда, когда ведется полноценная работа и судебными приставами, и с банками, и собственно с самим должником.


Юрист сайта Правовед.RU Варламов Максим

Эта статья участвует в Конкурсе на лучшую бизнес-статью.

Содержание

Что необходимо сделать в первую очередь?
Итак, проверили компанию, что дальше?
1. Компания действующая, способная удовлетворить требования кредиторов, но по какой-то причине отказывается добровольно оплатить задолженность
2. Компания действующая, испытывает финансовые трудности, много судебных дел, большое количество исполнительных производств
3. Компания еще действующая, возможно, находится с стадии ликвидации, либо в отношении нее введены процедуры банкротства
Резюме

Вам может быть интересно

Как составляют брачный договор умные люди
Как составляют брачный договор умные люди
Как составляют брачный договор умные люди
...чтобы при разводе не лишиться жилья, денег и чувства юмора
Иван Васильевич меняет профессию 2
Иван Васильевич меняет профессию 2
Иван Васильевич меняет профессию 2
Улучшение дисциплины труда работников по-царски
Как оформить возврат в интернет-магазин?
Как оформить возврат в интернет-магазин?
Как оформить возврат в интернет-магазин?
Если вы сначала купили и только потом подумали.
Старость в радость
Старость в радость
Старость в радость
Какие компенсации и выплаты положены пенсионерам по ФЗ 442?
Агентский договор в опте
Агентский договор в опте
Агентский договор в опте
Ценные навыки ведения оптового бизнеса
Встретимся в суде: как суд решает проблемы потребителей
Встретимся в суде: как суд решает проблемы потребителей
Встретимся в суде: как суд решает проблемы потребителей
Мы выяснили, с какими проблемами потребители чаще всего идут в суд и почему так сложно спорить с банками