Кто такой бенефициар?

Какие обязанности и полномочия есть у данного лица?

Бенефициар — это лицо, которое по договору получает доход от денежных средств или имущества, находящихся у него во владении.

При этом для получения прибыли могут заключаться различные соглашения. В качестве бенефициара может выступать физическое и юридическое лицо, которое в результате деятельности компании должно получить деньги или прибыль (выгоду, доходы). В частности, получение доходов возможно при владении акциями фирмы.

Информация о бенефициарах компании

Бенефициар, владеющий компанией, обязан представлять информацию о себе по запросам, направленным контролирующими органами, а также при заключении договоров и контрактов с предприятиями, собственником которых является государство.

Сбор этой информации необходим для получения сведений, касающихся наибольшей прозрачности деятельности самой компании и установления ее законных собственников. Справка, содержащая информацию о бенефициарах, также должна предоставляться банкам.

Читайте также
Дарение квартиры родственнику
Обратите внимание!

Обязанность по предоставлению указанной информации возложена на собственников компаний с 2013 года.


При непредоставлении этой информации компании могут отказать в сотрудничестве. Тогда возникнет больше сложностей, связанных с репутацией и гарантией прозрачности деятельности организации.

Наделение собственника лишь правом подписания документов будет служить основанием для возникновения особых подозрений. Поскольку в этом случае владелец будет считаться номинальным, а не истинным бенефициаром. При этом поиск настоящего конечного собственника не составит труда, так как для этого достаточно изучить цепочку владельцев счетов.

Предоставление в справках заведомо ложной информации — наказуемо.

При подписании компанией контрактов с государственными организациями или банками потребуется предоставление следующих сведений о собственниках (в том числе конечных бенефициарах):

Читайте также
Отключение канализации за неуплату — законная мера или произвол?
  • паспортные данные;

  • фактический адрес, по которому проживает бенефициар;

  • индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН);

  • полная анкета лица.

В случае непредоставления необходимых сведений о конечных бенефициарах, требуемых справок договор заключить невозможно.

Права бенефициара

Кто такой бенефициар?


В соответствии с законодательством РФ бенефициары имеют право обратиться в суд при ущемлении их интересов и нарушении прав. Противоправные действия в отношении данных лиц могут совершаться руководством компаний и выражаться в:

  • несоблюдении условий договора;

  • незаконном ведении деятельности или отсутствии лицензии;

  • ограничении прав на осуществление контроля за работой компании;

  • сокрытии руководством компании факта ущемления интересов бенефициара в процессе работы;

  • возникновении других обстоятельств, при которых создаются препятствия для получения прибыли в соответствии с условиями договора.

Обратите внимание!

При заключении соглашения доверительного управления бенефициар может защитить себя от незаконных действий номинальных руководителей и прекратить сотрудничество.

При правильном составлении контракта руководители будут обязаны возместить ущерб, который ими был нанесен намерено или в результате их непрофессиональных действий.

Контрагент и бенефициар

Правоотношения между бенефициаром и контрагентом формируются с учетом интересов каждой из сторон. Цепочка сотрудничества такова, что в случае неисполнения обязательств контрагентом, выступающим в качестве должника перед кредитором, они возлагаются на третью сторону, принимающую на себя его обязательства.

Обратите внимание!

Банковскую гарантию в виде письменного обязательства выдает банк или другое кредитное учреждение.

Также по просьбе контрагента предоставить защиту может страховая организация, когда необходимо уплатить бенефициару денежную сумму в соответствии с условиями обязательства. В таком случае, чтобы цепочка правоотношений между сторонами замкнулась, для получения денег кредитор должен предоставить соответствующее требование в письменном виде. Образцы таких требований и порядок их предъявления, как правило, предварительно согласуются сторонами.

Условия предоставления банковской гарантии заключаются в:

  • невозможности отзыва (если не предусмотрено другое условие);

  • возмездности (выплата вознаграждения);

  • независимости.

Банковская гарантия выгодна для каждой из сторон. В случае невыплаты кредитных средств контрагентом они выплачиваются кредитным учреждением.

При невозможности выполнения обязательств контрагентом им может использоваться дополнительная страховка для полного или частичного погашения его долгов.

Чтобы предупредить все возможные риски — оформите банковскую гарантию.

Обычно гарантия оформляется по инициативе контрагента, который в соответствии с основным договором выступает в качестве должника. На него возлагаются обязательства, в соответствии с которыми он должен выполнить условия договора в установленные сроки, включая требования, предъявляемые к качеству оказания услуг.

Участвуя в сделке, бенефициар получает компенсацию на основании заключенного основного договора, образец которого утверждается до подписания.

Обратите внимание!

По закону брать на себя гарантийные обязательства может только коммерческая компания. Контрагентом-должником и кредитором могут быть не только компании, но также индивидуальные предприниматели и даже физические лица, которые выполняют работу или оказывают услугу на основании договора подряда.

Цепочка обязательств контрагента-должника перед кредитным учреждением и бенефициаром

Стороны взаимоотношений связаны между собой договором, который предусматривает выполнение работ или оказание определенных услуг. Обеспечением выполнения соглашения будет гарантия банка.

Контрагент бенефициара обязан банку следующим:

  • выплатить вознаграждение за оказанные услуги в виде дополнительной комиссии;

  • возместить сумму, которую в конечном итоге банк выплатит бенефициару, если это не будет противоречить действующему законодательству.

Контрагент-должник обязан надлежащим образом и своевременно выполнять взятые на себя обязанности.

Обязательства бенефициара перед контрагентом

Выполняя по поручению кредитора работу или оказывая услугу, контрагент вправе претендовать на возмещение своих убытков, которые возникли по вине бенефициара по причине:

  • предоставления недостоверной информации, находящейся в документах, в том числе справках;

  • необоснованных требований, которые были предъявлены к кредитному учреждению об уплате денежной суммы по договору банковской гарантии.

В некоторых случаях недобросовестное лицо, получившее надлежащее исполнение по основному обязательству, может с целью собственного обогащения потребовать от кредитного учреждения произвести выплаты по банковской гарантии.

В этом случае действия бенефициара будут направлены на причинение вреда банку и своему контрагенту, что может быть оспорено заинтересованными сторонами сделки в судебном порядке.

Получатель выгоды отвечает вместе с банком перед контрагентом бенефициара в случае необоснованного невыполнения установленных соглашением условий.

Резюме

Бенефициар предоставляет возможность второй стороне — контрагенту — выполнить по его поручению работу или оказать за его деньги услугу. При неисполнении порученных обязательств они покрываются гарантией банковского учреждения.

Бенефициар по запросу банка или контролирующих органов обязан предоставлять справки о себе и других участниках сделки.

В случае нарушения обязательств он несет ответственность своими средствами. Если в процессе выполнения договора бенефициар нарушил ваши права, помощь в этой ситуации окажет квалифицированный юрист нашей компании.

Содержание

Информация о бенефициарах компании
Права бенефициара
Контрагент и бенефициар
Цепочка обязательств контрагента-должника перед кредитным учреждением и бенефициаром
Обязательства бенефициара перед контрагентом
Резюме

Комментарии

Клиент - Дмитрий
Дмитрий
клиент, г. Москва

как можно узнать полную цепочку собственников, включая конечных бенефициаров, у потенциального контрагента? Где публикуется подобная информация? или в какую организацию можно обратиться по этому вопросу?

Юрист - Анна
Юрист , г. Санкт-Петербург
Общаться в чате

Добрый день, Дмитрий.

Как получить информацию о цепочке собственников, включая конечных бенефициаров?

Вас интересуют собственники чего? — недвижимого помещения? Такая информация предоставляется Росреестром по запросу официальных гос.органов. Также соответствующая информация имеется в паспортной службе (если это жилое помещение)

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Клиент - Дмитрий
Дмитрий
клиент, г. Москва

Нет, просто контрагент. Хотим у него приобрести продукцию

Юрист - Анна
Юрист , г. Санкт-Петербург
Общаться в чате

Тогда такая информация нигде не публикуется. вы можете запросить у контрагента договор, на основании которого у него возникло право собственности.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Екатерина
Юрист по гражданскому праву , г. Москва
Общаться в чате
как можно узнать полную цепочку собственников, включая конечных бенефициаров, у потенциального контрагента?
Дмитрий

Дмитрий, можете сами попытаться установить это через ЕГРЮЛ.

Только речь может идти не о бенефициарах, а об официальных учредителях.

И не очень понятна цель — если приобретаете продукцию, то можно оплачивать после получения. Это снимет риски.

А знание собственников далеко не всегда может помочь. В том числе и потому, что есть вероятность номинальных директоров, учредителей

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить

Клиент - Ахмедов Адиль
Ахмедов Адиль
клиент, г. Махачкала

Здравствуйте! В предоставляемой по 44-ФЗ банковской гарантии на исполнение контракта, в качестве бенефициара указана совершенно другая организация. Является ли это основанием для отказа в заключении контракта?

Юрист - Вадим
Юрист по гражданскому праву , г. Москва
Общаться в чате

Добрый день. в соответствии со ст. 45 основанием для отказа в принятии БГ является нессответствие ее соответствующим пунктам 45 статьи. в соответствии все с той же 45 в БГ указывается сумма банковской гарантии, подлежащая уплате гарантом заказчику в случае ненадлежащего исполнения обязательств принципалом в соответствии со статьей 96. с такой БГ я думаю вряд ли заказчик сможет осуществить свои права и обратиться к гаранту. выдавая обеспечение банк берет на себя по сути обязательство при неисполнении вами контракта перед заказчиком выплатить последнему определенную сумму. таким образом, это является основанием для отказа.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить

Клиент - Ольга
Ольга
клиент, г. Оренбург

В ООО два учредителя. У первого доля - 30%, у второго - 70%. Кто является конечным бенефициаром?

Юрист - Александр
Компания по гражданскому праву , г. Санкт-Петербург
Общаться в чате

Добрый день, Ольга!

В данном случае, бенефициарными владельцами (конечными бенефициарами) будут являться оба учредителя ООО.

Согласно ст. 3 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

бенефициарный владелец — в целях настоящего Федерального закона физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участиеболее 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента;

Поскольку в вашем случае, оба учредителя имеют долю в уставном капитале ООО больше 25%, то они оба отвечают признакам бенефициарного владельца.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить

Вам может быть интересно

Как отказаться от совместно нажитого имущества?
Если семейная лодка вдруг дала трещину и ваши пути разошлись, возникает резонный вопрос — что делать с нажитым за годы брака имуществом? Закон не запрещает одному из супругов проявить благородство и отказаться от своей доли в пользу другого. Чтобы такой отказ приобрел юридическую силу, просто сказать бывшему партнеру: «Забирай все, мне ничего не нужно!», недостаточно. Решение нужно подтвердить документально....
9
Судебный приказ о взыскании долга
Быстро вернуть проблемный долг поможет упрощенная процедура. Иск рассматривается судьей без участия ответчика и истца, в течение 5 дней выпускается судебный приказ, имеющий силу исполнительного листа. Причиной появления такого документа является заявление истца о взыскании денежных средств или имущества должника на основании: Приказное производство является упрощенной процедурой по сравнению с обычным...
15
Вступление в СРО: организация вступления, помощь с документами, стоимость в 2019-2020
Индивидуальные предприниматели и небольшие фирмы нередко объединяются в СРО — саморегулируемые организации. Это позволяет бизнесменам утвердить свое положение на рынке и повысить доверие к себе со стороны потенциальных контрагентов. В ряде отраслей членство в таких объединениях — обязательное условие. Например, в строительной отрасли. Перед вступлением следует определиться, необходимо ли это в вашем...
6
Что такое государственная пошлина?
Под государственной пошлиной понимается денежный сбор, который обязаны уплатить лица, обращающиеся в государственные органы за той или иной услугой. Он может быть оплачен только в денежной форме. На практике в подавляющем большинстве случаев госпошлина вносится безналичным способом путем перечисления денег по определенным реквизитам. Пошлина оплачивается до обращения за какой-либо услугой, и в подтверждение...
7
Окончание исполнительного производства
Когда истец получает положительное решение об удовлетворении заявленных им требований, это вполне логично воспринимается как полная победа. Однако, чтобы решение суда было выполнено, необходимо дождаться окончания исполнительного производства, которое не всегда быстро и гладко протекает. Основания, последствия и порядок этой процедуры регламентированы Федеральным законом от 02.10.2007 № 229-ФЗ. Дополнительные...
8
Переуступка права требования
Переуступка права требования — юридическое понятие, подразумевающее передачу полномочий кредитора или должника третьему лицу. Важно правильно составить договор цессии, чтобы не потерпеть финансовый крах и не нарушить закон. Она предполагает передачу прав кредитора или/и должника третьему лицу. В большинстве случаев цессию оформляют на договорной основе.В мировой юридической практике уже давно используют...
7