Обменник

Подскажите пожалуйста, как часто можно менять валюту без подозрений на рубли и обратно, обращаясь непосредственно в банки, с целью получения прибыли? например, продаю 2000 $ по курсу 68 руб, а рубли меняю по курсу 67 с предъявлением своего паспорта. Не будет ли каких-н последствий в виде налогов, подозрений?

Мои вопросы по работе с иностранным брокерским счетом и налогооблажению. Подобные вопросы уже поднимались на этом сайте: https://pravoved.ru/question/863596/ https://pravoved.ru/question/1069346/ Хотелось бы окончательно прояснить ситуацию. 1. Нужно ли уведомлять налоговую об иностранном брокерском счете. Что является критерием, какой счет считать брокерским, а какой банковским? Наличие IBAN на это как-то влияет? 2. Перечисление денег с брокерского счета на свой иностранный счет - законная валютная операция? Или только через Россию? 3. Все ли операции на бирже являются законными (с точки зрения валютного законодательства)? Получение купонов с облигаций? Продажа облигаций? По некоторой информации, последняя операция - нет. 4. Налогообложение. Купил акции за 100$. Продал за 90$. Доллар при этом поднялся с 50 до 80 рублей. Получилось, что в долларах убыток, а в рублях - прибыль. Должен ли я платить налог на прибыль?

Здравствуйте, нам банк закрыл ДБО и требует подъехать для расторжения договора.Отказываются даже предоставить выписку он-лайн, хотя она нам нужна исключительно для бухгалтерской отчетности.Подозрения по 115 закону.Мы им предоставили документы по их запросу, но с опозданием-были в отпуске. Могут ли у нас возникнуть трудности в открытии счета в другом банке из-за их инициативы закрытия? Директор доступен, документы в порядке, отчетность сдана, налоги оплачены.

Добрый день, господа. 1. Законна ли покупка/продажа/обмен физическими лицами криптовалюты (bitcoin) на фиатную валюту (рубли, доллары, евро и т.д.) с точки зрения текущего законодательства РФ? 2. Могут ли подобные систематические операции квалифицироваться как незаконное предпринимательство? 3. Должно ли физическое лицо платить налог с дохода, полученного посредством подобной деятельности? 4. Если для совершения подобных сделок использовать банковские переводы и переводы между картами физических лиц, насколько правомерна блокировка карт банками под предлогом "подозрительных операций", при соблюдении всех лимитов и прочих условий договора?

здравствуйте! У меня заблокировали карту. Банк пока не может сказать причину. Обратился с заявлением в письменном виде о причинах блокировки,сколько ждать ответа не сказали . могу ли я получить ответ в письменном виде? и еще каким законным способом я могу забрать свои деньги и в какие сроки?

Здравствуйте! Наткнулся на мошенника в интернете. Предлагает взять займ через киви кошелёк (предложения о займе публикует на одном сайте подобной тематики). Схема у него такая: Сначала присылает письмо с анкетой. После заполнения клиентом (лохом) анкеты присылает пустой договор, где клиент должен заполнить пустые места и прислать ему обратно (при чём подписание договора он требует уже после получения клиентом займа). После этого он говорит, что сумму на киви он уже перевёл через какую-то систему переводов. Когда заходишь в свой кошелёк киви, то там появляется выставленный счёт с комментарием типа "/ФИО клиента/, сумма переведена, но нужно оплатить сперва комиссию". Мошенник по сути просто выставляет счёт через свой киви на определенную сумму. После оплаты этой комиссии естественно клиенту никаких денег не приходит, а "кредитор" пропадает. Вопрос: Возможно ли как-то найти и наказать этого мошенника? Меня он кинул на 5000 рублей, судя по его активности на том сайте, я такой не один. Из его данных якобы есть даже документы, но они 100% не его и представляется он другим. По факту из его данных только номер киви-кошелька и то, что он из Украины. я в России. В интернете он возможно сидит через прокси, с другого IP (хотя не факт). Можно ли найти его в таком случае? По его сим-карте полиция может найти? Сейчас она выключена, но он ведь её точно включал, когда регистрировал киви-кошелёк? Помогите! Стоит ли вообще в этом случае писать заявление в полиции и найдут ли мошенника? или это бесполезно?

Добрый день! 25 декабря 2015 года АО "Альфа-Банк" незаконно заблокировал мой текущий счет. О блокировке моего счета я узнал только 28.12.2015, когда не смог получить доступ к своему личному кабинету в "Альфа-Клик", позвонив по телефону "горячей линии". Оператор "горячей линии" сообщила мне, что мой счет заблокирован банком по причине якобы сомнительных операций, которые проходят по моему счету. На мой вопрос обосновать законность блокировки счета, оператор сослалась на ФЗ-115 и посоветовала обратиться в отделение банка, где я смогу получить более конкретную информацию. В этот же день я обратился в отделение банка за разъяснениями. Менеджер банка также не сообщила мне ничего конкретного, лишь повторив все то же самое, что я услышал от оператора "горячей линии" . при этом на мою просьбу обосновать блокировку и дать мне письменный ответ менеджер банка ответила отказом. 11.01.2016 года отделением банка было принято разовое поручение о переводе моих денежных средств с их счета в другой банк. второй экземпляр с отметкой о принятии банком данного платежного поручения у меня имеется. Согласно ст. 849 ГК РФ банк обязан был по распоряжению клиента перечислить денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа. примерно через два-три часа после принятия моего платежного поручения и моего ухода из банка мне позвонила менеджер банка, принявшая от меня платежный документ, и сообщила, что в переводе моих денежных средств в другой банк мне отказано. После этого звонка я был вынужден вновь приехать в офис, чтобы узнать конкретно в чем загвоздка. Однако и в этот раз я не получил внятного ответа. Тогда я сдал менеджеру банка заявление о закрытии моего счета АО "Альфа-Банк". указанное заявление также было принято сотрудником банка, о чем у меня имеется второй экземпляр заявления с подписью сотрудника банка и датой получения. 14.01.2016г. мной уже была направлена письменная претензия заказной почтой на адрес Центрального Офиса "Альфа-Банка", которую, согласно информации на сайте Почта России, банк получил 19.01.2016г. однако ответа от банка я до сих пор не получил и до настоящего времени мои денежные средства находятся в АО "Альфа-Банк". Вопрос!!! С какой даты мне рассчитать неустойку в соответствии с Законом о ЗПП?

Добрый день! Иногда выполняю для завода определенные работы.Оплата по ним приходит мне на счет физ.лица (Счет принадлежит мне).В графе назначение платежа указывалось Ремонт спецодежды.В банке сказали,что не могут выдать мне деньги с этого счета,так это нарушает ФЗ 115. Так ли это?и что тогда лучше указывать в назначении платежа, что бы не было претензий от банка?Заранее благодарен.

Здравствуйте, меня интересует, нужно ли платить налоги при доходе с этих сайтов и если нужно, то каким образом, как ИП или как физ лицо?В моем случае получение "виртаульных вещей" идет образом обмена в системе Steam, потом я иду на данную площадку и продаю эти "виртуальные вещи" за эквивалент в реальных деньгах в системе (для Ru сайта - Рубли, для En сайта - Доллары) и дальше уже идет вывод в системы (для Ru сайта - qiwi, для En сайта - paypal). После того как я вывел на qiwi/paypal, мне нужно обналичить их. В киви обналичиваю сразу, часть скидываю на банк. аккаунт. В пейпале деньги скидываются на банк. акк и обналичиваются. Суммы - 70-100к в мес. Сайты: Ru - https://market.csgo.com En- https://opskins.com

Добрый день, прошу проконсультировать по вопросу налогообложения купли-продажи валюты физ.лицом. Валюта у физ.лица возникает вследствие двух видов деятельности: 1) Валютный доход, полученный при торговле на рынках через иностранного форекс-брокера 2) Доход от разницы курсов при покупке/продаже валюты за рубли через российского брокера Моск.биржи. Доход от работы на форексе рассчитывается как сумма прибылей/убытков от каждой сделки или комиссии за нее, конвертированных в рубли по курсу ЦБ на каждую дату операции (https://pravoved.ru/question/863596/) Помимо этого дохода, также в течение года покупал наличную валюту через валютную секцию биржи, и по мере расходования денежных средств иногда продавал валюту назад, вследствие чего возникал доход от разницы курсов. Вопросы: 1) На основании какого пункта НК физ.лицо вообще должно платить налог на доход от разницы обменных курсов? 2) Поскольку операции покупки и продажи валюты осуществлялись в разные моменты времени, то при продаже валюты, от какого исходного курса покупки мне считать разницу? Считать ли от средневзвешенного за год (т.к. было множество операций покупки), или другой вариант? Документ, подтверждающий все операции с валютой есть - в отчете российского брокера видны все операции. 3) После вывода прибыли в долларах из форекс-брокера и уплаты с нее НДФЛ, рассчитанного как показано выше, в случае продажи этих долларов за рубли, надо ли мне дополнительно исчислять НДФЛ на разницу курсов? Дело в том, что прибыль была получена при одних курсах, а физическая продажа валюты осуществлялась при других. 4) Имелась рублевая покупка по долларовой банковской карте, при этом банком была осуществлена обменная операция и начислена комиссия за нее. Надо ли декларировать эту операцию как продажу валюты? 5) Могу ли я удержать из нал-облагаемой базы комиссии за покупку,продажу валюты, начисленные как брокером, так и по операции по карте выше? 6) Помимо валюты, о покупке которой есть документальное подтверждение, на счету имелось также некоторое кол-во валюты, купленной ранее в обменниках. Могу ли я, использую принцип коммерческой обоснованности, рассчитывать НДФЛ продажи валюты именно той, которая была куплена у брокера по известным мне курсам, до исчерпания ее количества, и только когда объем продаж превысит ранее официально купленную сумму, начать исчислять НДФЛ от продаж валюты, не подтвержденной документами? Спасибо заранее за ответы! При ответе, прошу указывать, на какой подпункт вы отвечаете.

Здравствуйте. Какие органы, в каких ситуациях, и какова вероятность этого события, при каких входных условиях, кто-то может заинтересоваться тем, на какие деньги было приобретено имущество физлица (не ИП, не ООО, нет никаких договоров работы и т.д.)? Допустим, домохозяйкой-фрилансером в течение года была приобретена-выплачена квартира (ипотека). Со средств не уплачивались налоги. Насколько вероятна налоговая проверка (либо другого органа) физлица, есть прецеденты? В каких ситуациях, если прецеденты были, как это происходит? Как человек может подтвердить (задним числом?) по факту проверки источник своего дохода, что он вообще легален? Нет ИП, договоров и т.д. Обязан ли он во время проверки самостоятельно доказывать, что средства - это не прибыль от незаконной предпринимательской деятельности, а например, "долги, подарки" и т.д.? Как документально подкреплять? Или же в ходе проверки органом проверки еще потребуется доказать что средства проверяемого была получены незаконной предп. деятельностью? Очертите вероятность и максимально печальные суммарные последствия

Здравствуйте я хотел спросить по поводу электронных валют биткоинт про его заработок через различные сервисы по выполнению различных работ удаленно через интернет и наконец обналичивание через интернет-обменники биткоинт в доллары, скажите насколько законен этот способ заработка, потому что я слышал что любые операции с электронными валютами запрещены так как они наносят ущерб экономике страны

Служба безопасности Сбербанка заблокировала счет ссылаясь на 115-ФЗ, а по статье 35 Конституции РФ пункт 3-Никто не может быть лишен своего имущества иначе как по решению суда. Принудительное отчуждение имущества для государственных нужд может быть произведено только при условии предварительного и равноценного возмещения. Насколько правомерны их действия учитывая что на дебетовую карточку приходят деньги от работодателя, которые не снять?